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下面(  )不是高净值客户。1:小王单笔认购理财产品150万元人民币2:小李购买理财产品时,出示120万元个人储蓄存款证明3:小张提供了最近三年的收入证明,每年不低于20万元4:小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明

A

小王

B

小张

C

小赵

D

小李

在开展业务时,(  )是了解客户、收集信息的最好时机。

A

开户

B

调查问卷

C

面谈沟通

D

电话沟通

以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是(  )。

A

休假

B

购新车

C

按揭购房

D

存款

下列关于客户风险的偏好说法正确的是(  )。

Ⅰ.非常注重资金安全,极力回避风险的客户属于风险中立型

Ⅱ.对待风险态度消极,不愿为増加收益而承担风险的客户属于风险厌恶型

Ⅲ.期望获得较高收益,但对风险望而生畏的客户属于风险厌恶型

Ⅳ.对待风险投资较为积极,愿意为获取高收益而承担风险的客户属于风险偏好型

A

Ⅰ.Ⅲ

B

Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C

Ⅱ.Ⅳ

D

Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

以下属于客户证券投资短期目标的是(  )

Ⅰ.减少债务

Ⅱ.投资股票市场

Ⅲ.提高保险保障

Ⅳ.筹集紧急备用金

Ⅴ.控制开支预算

A

Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B

Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C

Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D

Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

在预测客户的未来支出时,不恰当的一项是(  ).

A

了解客户满足基本生活支出和期望实现的支出水平

B

考虑通货膨胀的影响

C

必须参考当地社会的平均水平

D

预测支出根本目的是为了提高生活质量

下列关于客户的理财价值观说法正确的是(  )。

Ⅰ.储藏者的特点是除存款外,不做其他投资

Ⅱ.累积者担心财富不够用,致力于累积财富

Ⅲ.挥霍者透支末来,冲动型消费者

Ⅳ.修道士缺乏规划概念,不量出不量入

A

Ⅰ.Ⅱ

B

Ⅲ.Ⅳ

C

Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D

Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目(  )

A

房产

B

货币市场基金

C

活期存款

D

短期国库券

对开展理财顾问业务而言,关于客户的重要的非财务信息是(  )

A

资产和负债

B

收入与支出

C

房地产升值预期

D

客户风险厌恶系数

填写开户资料时,理财师可获得的客户的基本信息不包括(  )。

A

证件信息

B

联系地址

C

通讯方式

D

兴趣爱好