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理财师开展业务时,(  )是了解客户、收集信息的最好时机。

A

开户

B

调査问卷

C

面谈沟通

D

电话沟通

下列(  )属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容。

A

家居装修支出预算

B

赡养支出预算

C

保费支出预算

D

家政服务

为了制定合理的现金预算,需预测客户的收入,若客户是一位市场销售人员,在这一过程中,主要应该估计(  )。

A

客户收入最低时的状况和最高时的状况

B

客户收入过去的平均状况和最高时的状况

C

以客户过去的平均收入为基准,做最好与最坏状况下的分析

D

客户收入最低时的状况和过去平均状况

下列关于资产负债表的表述错误的是(  )。

A

当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机

B

净资产就是资产减去负债

C

活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产

D

分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

下列对个人资产负债表的理解错误的一项是(  )。

A

资产负债表的记账法遵循会计恒等式“资产=负债+所有者权益”

B

资产负债表可以反映客户的动态财务特征

C

资产和负债的结构是报表分析的重点

D

当负债高于所有者权益时,个人有可能出现财务危机的风险

下列关于评估客户投资风险承受度的表述,错误的是(  )。

A

长期理财使投资者无法承担高风险

B

资金需动用的时间离现在越近,越不能承担风险

C

年龄越低,人力资本越高,所能承受的风险越大

D

已退休客户,应该建议其投资保守型产品

下列选项中,属于客户信息中的定性信息的是(  )。

A

家庭的收支情况

B

资产和负债

C

现有投资情况

D

金钱观

休假属于客户证券投资目标中的(  )目标。

A

长期目标

B

短期目标

C

中期目标

D

中长期目标

遗产安排属于客户证券投资理财的(  )目标。

A

短期目标

B

中期目标

C

长期目标

D

永久目标

在很多年前,陈先生因为投资股票遭受损失,再也不愿意投资股票,此外担心会遭受损失,对于小王推荐的一些非保本收益理财产品也不大感兴趣。请问陈先生对待风险的态度为(  )。

A

无法判断

B

风险中立型

C

风险厌恶型

D

风险偏好型