快速查题-证券一般从业试题

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第一章证券投资顾问业务监管

第二章基本理论

第三章客户分析

第四章证券分析

第五章风险管理

第六章品种选择

第七章投资组合

第八章理财规划

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张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

慎选投资标的，分散风险

评估开源渠道，提供建议

分析支出及储蓄目标，制定收入预算

根据收入及储蓄目标，制定支出预算

在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（）。

资产与负债

雇员福利

投资偏好

客户的投资规模

按照不同的财富观对客户进行分类，下列哪项属于对挥霍者的描述?（）

量入为出，买东西会精打细算；从不向人借钱，也不用循环信用；有储蓄习惯，仔细分析投资方案

嫌铜臭，不让金钱左右人生；命运论者，不担心财务保障；缺乏规划概念，不量出不量入

喜欢花钱的感觉，花的比赚的多；常常借钱或用信用卡循环额度；透支未来，冲动型消费者

讨厌处理钱的事也不求助专家：不借钱不用信用卡，理财单纯化：除存款外不做其他投资，烦恼少

按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。

中期目标

临时目标

长久目标

短期目标

存款属于客户证券投资目标中的（）目标。

中长期目标

长期目标

中期目标

短期目标

关于现金流量表分析作用，下列表述错误的是（）

说明客户现金流入流出的原因

反映客户偿债能力

反映客户资产的流动性水平

反映理财活动对财务状况的影响

客户主观上对风险的基本度量是指（）

风险偏好

实际风险承受能力

客户全部的风险特征

风险认知度

商业银行对超过（）岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。

王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。

慎选投资标的，分散风险

评估开源渠道，提供建议

分析支出及储蓄目标，制定收入预算

根据收入及储蓄目标，制定支出预算

下列（）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容。

家居装修支出预算

养支出预算

保费支出预算

家政服务