快速查题-证券专项试题

制定投资规划须注意的事项包括（  ）。

Ⅰ.确定投资目标和可投资财富的数量，根据风险偏好确定采取稳健型或激进型的策略

Ⅱ.分析投资对象，包括基本分析和技术分析

Ⅲ.构建投资组合，涉及确定具体的投资资产和财富在各种资产上的投资比例

Ⅳ.管理投资组合，包括评价投资组合的业绩和根据环境的变化对投资组合进行修正

制定保险规划的原则有（  ）。

Ⅰ.转移风险

Ⅱ.量力而行

Ⅲ.风险分散

Ⅳ.分析客户保险需要

Ⅴ.风险选择

在制定保险规划的原则中，分析客户保险需要时需考虑的因素有（  ）。

Ⅰ.适应性

Ⅱ.选择性

Ⅲ.风险性

Ⅳ.平等性

Ⅴ.客户经济支付能力

子女教育规划是（  ）。

Ⅰ.家庭教育理财规划的核心

Ⅱ.针对自身的职业晋升而进行的教育

Ⅲ.针对个人发展而进行专业和技术方面的继续教育

Ⅳ.通常由基本教育与素质教育组成

确定教育目标时应首先考虑确定对子女学历的基本要求，包括（  ）。

Ⅰ.大学类型

Ⅱ.受教育程度

Ⅲ.是否出国留学深造

Ⅳ.中、小学学校

我国保险品种较多，下列属于我国主要的保险品种的有（  ）。

Ⅰ.人寿保险

Ⅱ.团体保险

Ⅲ.生育险

Ⅳ.人身意外伤害险

健康保险是以人的身体为保险标的，对被保险人因疾病或意外事故所导致伤害时发生的直接费用和间接损失进行补偿的一种人身保险，主要包括（  ）。

Ⅰ.意外伤害险

Ⅱ.疾病保险

Ⅲ.医疗保险

Ⅳ.收入保障保险

Ⅴ.长期护理保险

人身意外伤害保险按照保险期限分类可分为（  ）。

Ⅰ.短期意外伤害险

Ⅱ.1年期意外伤害险

Ⅲ.极短期意外伤害险

Ⅳ.多年期意外害险

以下属于遗产规划内容的有（  ）。

Ⅰ.确定遗产继承人和继承份额

Ⅱ.为遗产所有者的供养人提供足够的财务支持

Ⅲ.将遗产转移成本降低到最低水平

Ⅳ.确定遗产所有者的继承人接受这些转移资产的方式

Ⅴ.为遗产提供足够的流动性资产以偿还其债务

以下不属于投资规划的步骤的是（  ）。

Ⅰ.确定客户的投资目标

Ⅱ.预测客户的风险承受能力

Ⅲ.监控投资计划

Ⅳ.实施投资计划

Ⅴ.进行投资的风险控制