快速查题-证券专项试题

一般而言，客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一，主要由（  ）等构成。

Ⅰ.风险偏好

Ⅱ.风险认知度

Ⅲ.个人性格

Ⅳ.知识结构

Ⅴ.实际风险承受能力

以下关于客户风险承受能力的评估方法说法正确的是（  ）?

Ⅰ.商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核

Ⅱ.确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级，并可根据实际情况进一步细分

Ⅲ.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估

Ⅳ.制定统一的客户风险承受能力评估书

与客户面谈沟通时，从业人员需要注意的问题有（  ）。

Ⅰ.在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备

Ⅱ.在面谈中，言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然

Ⅲ.应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用

Ⅳ.在会面后可以向客户电话或邮件致谢

在制定收入预算的过程中，理财师应关注的是（  ）。

Ⅰ.尽量对比较确定的收入项目进行预测

Ⅱ.收入的増长率

Ⅲ.收入现金流入的时间点

Ⅳ.现金流出的时间点

风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择（  ）等产品。

Ⅰ.债券型基金

Ⅱ.存款

Ⅲ.保本型理财产品

Ⅳ.房地产投资

V.股票型基金

对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括（  ）。

Ⅰ.财务状况

Ⅱ.风险认识

Ⅲ.流动性要求

Ⅳ.投资经验

从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括（  ）。

Ⅰ.资产负债表

Ⅱ.现金流量表

Ⅲ.利润分配表

Ⅳ.中间业务表

采取电话沟通收集客户信息的优点有（  ）。

Ⅰ.工作效率高

Ⅱ.营销成本低

Ⅲ.计划性强

Ⅳ.方便易行

在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（  ）。

家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目（  ）。