快速查题-基金从业资格证试题

主要针对投资额较大的个人投资者和机构投资者    

基金销售者一般不会安排固定的投资顾问    

从基金销售开始就“一对一”服务    

这种服务方式贯穿整个销售过程     

投资者利益优先

有效沟通

安全第一

专业规范

目的是用简单的语言向投资者解释在投资过程中所面临的问题以及应对措施

良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段

从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类

投资者教育是对市场参与者监管工作的替代

在基金客户服务宣传与推介过程中要遵循销售适用性原则

在投资人开立基金交易账户时。向投资人提供投资人权益须知

基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护

对于客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存10年

从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平

妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机

准确记录客户投诉的内容，只对自身有利的客户投诉保留完整记录并存档

根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告

介绍基金管理人投资运作情况属于售前服务

提醒客户及时核对交易确认属于售中服务

介绍基金产品属于售中服务

定期提供产品净值信息属于售后服务

建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度

明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录

信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任

在内部建立完善的信息管理体系

投资决策教育  

资产配置教育 

权益保护教育   

风险防范教育 

树立良好的品牌形象

提升销售机构的市场竞争力

不仅为企业带来巨大的经济效益，而且可以有效防止客户流失

不会使企业经济利益受到损失

自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料

通过互联网，投资者可以随时随地获得服务

电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，并开辟人工坐席与语音系统

讲座、推介会和座谈会的参与者较多，不能为投资者提供面对面交流的机会