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个人外汇账户按交易金额分为外汇结算账户、外汇储蓄账户、资本项目账户。( )

A
错
B
对

客户品质基础分析中，在对客户经营范围进行分析时，信贷人员要特别引起警觉的情况是( )。

A
客户是基于人力资源动机成立的
B
超范围经营的
C
频繁改变主营业务的
D
经营行业分散、主营业务不突出的
E
频繁改变名称的

根据贷款审批人的审批意见，业务部门应做好的工作有（）。[2014年6月真题]

A
对经审批同意或有条件同意的贷款，及时通知借款人并落实相关授信条件
B
未获批准的申请资料不通知借款人，自行销毁
C
帮助不具备贷款条件的借款人完善材料，重新上报审批
D
对未获批准的借款申请，贷前调查人应及时告知借款人
E
对需补充材料的，贷前调查人应按要求及时补充材料

有些银行将客户特征归纳为“5P”要素，包括（）。[2015年5月真题]

A
还款来源因素
B
个人因素
C
资金用途因素
D
债权保障因素
E
前景因素

个人贷款的贷后与档案管理内容包括（）。[2014年11月真题]

A
贷款风险分类与不良贷款管理
B
贷后检查
C
贷款本息回收
D
贷款档案管理
E
合同变更

押品管理的原则有（）。

A
合法性原则
B
有效性原则
C
审慎性原则
D
平衡制约原则

个人贷款贷前咨询的主要内容包括（）。[2016年5月真题]

A
申请个人贷款应具备的条件
B
办理个人贷款的程序
C
获取个人贷款申请书、申请表格及有关信息的渠道
D
申请个人贷款需提供的资料
E
个人贷款合同中的主要条款，如贷款利率、还款方式和还款额等

良好的银行公司治理应包括( )。

A
健全的组织架构
B
清晰的职责边界
C
科学的发展战略
D
完善的信息披露制度
E
良好的价值准则与社会责任

下列关于合规风险的说法，正确的有( )。

A
是商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
B
是商业银行因没有遵循相关规则和准则可能遭受监管处罚
C
是商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险
D
是商业银行因违反相关法律要求，发生争议/诉讼而造成经济损失的风险
E
合规风险一般独立于法律风险讨论

合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受( )的风险。

A
法律制裁
B
监管处罚
C
社会谴责
D
重大财务损失
E
声誉损失