快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
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下列关于内部评级法的说法，不正确的是()。
- A
可以分为初级法和高级法两种
- B
高级法要求商业银行运用自身二维评级体系自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露、期限
- C
初级法要求商业银行运用自身客户评级估计每一等级客户违约概率，其他风险要素采用监管当局的估计值
- D
商业银行可以选择初级法评估零售暴露，自行估计违约概率，违约损失率采用监管当局的估计值
商业银行建立了一套科学的授信限额管理系统，能够根据客户信息自动授予限额，则在其他条件相同的情况下，该系统不可能发生的情形是()。[2009年10月真题]
- A
客户信用等级越高，限额越高
- B
客户所有者权益越高，限额越高
- C
客户历史信誉状况越好，限额越高
- D
客户资产负债率越高，限额越高
某公司2010年销售收入为l亿元，销售成本为8000万元。2010年期初存货为450万元，2010年期末存货为550万元，则该公司2010年存货周转天数为()天。
- A
13.5
- B
15.5
- C
19. 8
- D
22.5
下列关于Credit Metrics模型的说法，不正确的是()。
- A
Credit Metrics模型解决了计算非交易性资产组合VaR的难题
- B
Credit Metrics模型是目前国际上应用比较广泛的信用风险组合模型之一
- C
Credit Metrics模型的目的是计算单一资产在持有期限内可能发生的最大损失
- D
Credit Metrics模型本质上是一个VaR模型
下列关于RiskCale模型的说法，正确的是()。
- A
不适用于非上市公司
- B
运用LogiUProbit回归技术预测客户的违约概率
- C
核心在于把企业与银行的借贷关系视为期权买卖关系
- D
核心是假设金融市场中的每个参与者都是风险中立者
假设商业银行信用评级为A的某类贷款企业的违约概率(PD)为5%，贷款违约损失率(LGD)为50%，当期银行对该类型企业的信贷金额为100亿元人民币，违约风险暴露(EAD)为10亿元人民币，则当期银行对该类型企业贷款的预期损失为()人民币。[ 2009年10月真题]
- A
3.5亿元
- B
5亿元
- C
0.5亿元
- D
0. 25亿元
下列各项属于银行信贷所涉及的担保方式的是()。
- A
托收承付
- B
保理
- C
保证
- D
信用证
假设某商业银行的五级贷款分类情况为：正常类贷款150亿，关注类贷款40亿，次级类贷款5亿，可疑类贷款4亿，损失类贷款l亿，那么该商业银行的不良贷款率等于()。[ 2012年6月真题]
- A
10%
- B
5%
- C
4%
- D
3%
关于采用信用衍生工具缓释信用风险需满足的要求，下列说法错误的是（ ）。
- A
信用保护购买者必须有权利和能力通知信用保护提供方信用事件的发生
- B
除非由于信用保护出售方的原因，否则合同规定的支付义务不可撤销
- C
在违约所规定的宽限期之前，基础债项不能支付并不导致信用衍生工具终止
- D
允许现金结算的信用衍生工具，应具备严格的评估程序，以便日靠地估计损失
商业银行在贷后管理中，常常进行贷款重组活动，即对原有贷款结构(期限、金额、利率、费用、担保等)进行调整、重新安排、重新组织，其目的主要在于()。
- A
增加收益
- B
提高经济资本配置效率
- C
降低客户违约风险
- D
实现资产多元化配置
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