初级银行从业
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个人理财的范围包括安排和规划(  )。

  • A

    税收筹划

  • B

    投资计划

  • C

    日常生活的固定支出和临时支出

  • D

    个人和家庭成员的经常性收入和投资收入

  • E

    因发生意外事件而导致收支失衡的风险管理

在未来相当长的时间里理财师队伍将迅速增长,素质不断提高,这主要取决于以下哪几个因素?(  )

  • A

    理财服务需求大

  • B

    合格理财师的职场选择多、提升空间大

  • C

    终身的职业,越老越吃香

  • D

    行业自理和规范管理

  • E

    收入稳定、受人尊敬

在我国境内推出私人银行业务的国际银行有(  )。

  • A

    瑞士友邦银行

  • B

    爱德蒙得洛希尔银行

  • C

    瑞士银行

  • D

    花旗银行

  • E

    法国巴黎银行

国外有人把合格理财师综合素质要求或标准概括为5个方面,用5Cs代表,其内容主要包括(  )。

  • A

    坚持以客户为中心

  • B

    沟通交流能力

  • C

    协调能力

  • D

    专业能力

  • E

    高尚的职业操守

(  )负责制定理财业务的行业规范,对业务主体以及业务活动进行监管,以促进个人理财业务健康有序发展。

  • A

    银监会

  • B

    保监会

  • C

    证监会

  • D

    外汇管理局

  • E

    中国银行

按照客户对象不同,综合理财服务可以划分为(  )。

  • A

    理财顾问服务

  • B

    保证收益理财计划

  • C

    非保证收益理财计划

  • D

    理财计划

  • E

    私人银行业务

下列关于个人理财的说法,正确的有(  )。

  • A

    个人理财业务服务的对象是个人和家庭

  • B

    个人理财业务是一般性业务咨询服务

  • C

    个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务

  • D

    个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务

  • E

    个人理财业务是一种个性化、综合化服务

私人银行业务特征包括(  )

  • A

    服务品质高

  • B

    标准化服务

  • C

    准入门槛高

  • D

    综合化服务

  • E

    重视客户关系

理财业务专业委员会的工作原则有(  )。

  • A

    依法合规

  • B

    公平公正

  • C

    诚信自律

  • D

    为民利民

  • E

    效率优先

在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。这一说法体现理财顾问服务(  )的特点。

  • A

    综合性

  • B

    规范性

  • C

    专业性

  • D

    顾问性