个人理财的范围包括安排和规划( )。
税收筹划
投资计划
日常生活的固定支出和临时支出
个人和家庭成员的经常性收入和投资收入
因发生意外事件而导致收支失衡的风险管理
在未来相当长的时间里理财师队伍将迅速增长,素质不断提高,这主要取决于以下哪几个因素?( )
理财服务需求大
合格理财师的职场选择多、提升空间大
终身的职业,越老越吃香
行业自理和规范管理
收入稳定、受人尊敬
在我国境内推出私人银行业务的国际银行有( )。
瑞士友邦银行
爱德蒙得洛希尔银行
瑞士银行
花旗银行
法国巴黎银行
国外有人把合格理财师综合素质要求或标准概括为5个方面,用5Cs代表,其内容主要包括( )。
坚持以客户为中心
沟通交流能力
协调能力
专业能力
高尚的职业操守
( )负责制定理财业务的行业规范,对业务主体以及业务活动进行监管,以促进个人理财业务健康有序发展。
银监会
保监会
证监会
外汇管理局
中国银行
按照客户对象不同,综合理财服务可以划分为( )。
理财顾问服务
保证收益理财计划
非保证收益理财计划
理财计划
私人银行业务
下列关于个人理财的说法,正确的有( )。
个人理财业务服务的对象是个人和家庭
个人理财业务是一般性业务咨询服务
个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
个人理财业务是一种个性化、综合化服务
私人银行业务特征包括( )
服务品质高
标准化服务
准入门槛高
综合化服务
重视客户关系
理财业务专业委员会的工作原则有( )。
依法合规
公平公正
诚信自律
为民利民
效率优先
在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。这一说法体现理财顾问服务( )的特点。
综合性
规范性
专业性
顾问性