快速查题-初级银行从业试题

与理财计划相比，私人银行业务的个性化服务特色相对强一些。(  )

理财顾问服务中客户可以自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。

个人理财业务在我国的形成时期是在20世纪90年代。(  )

个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。(  )

理财师的专业性职业特征是指理财师提供理财规划，旨在帮助客户实现包括长期甚至一生的财务和人生目标、工作目标，寻求的是不断、长期的客户资源积累和对客户逐步的了解、长期关系的建立，从而能够提供一流的专业化服务，树立行业、机构和个人品牌信誉，不能只追求短期的收益。(  )

理财师的专业能力即投资理财产品选择、组合和理财规划的能力。(  )

商业银行在提供专业化活动时，表现出两种性质：一是顾问性质；二是受托性质。(   )

个人理财主要考虑的是资产增值，因此个人理财就是选择高收益率的理财产品。(  )

某商业银行大厅中有专人负责向前来储蓄的客户介绍不同种储蓄存款产品的区别，这属于理财顾问服务。(  )

个人理财在国外的发展大致经历了萌芽时期、形成与发展时期和成熟时期。下列属于萌芽时期特点的有(  )。