理财产品和服务的特殊性包括( )。
无形
有形
个性化
不可分割
共性化
2005年9月中国银行业监督管理委员会制定了( ),从法律上规范了理财业务活动,促进了理财业务的发展。
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
《中华人民共和国银行业监督管理法》
《中华人民共和国商业银行法》
《商业银行个人理财业务风险管理指引》
《中国银行业从业人员职业操守》
商业银行和理财人员为客户提供理财顾问服务后,可自行管理和运用资金,并获取和承担由此产生的收益和风险。( )
错
对
美国金融理财师在工作经验方面,要求必须在考试通过日的前五年,或是后五年内取得相关理财工作经验。( )
错
对
下列关于私人银行业务表述正确的有( )。
私人银行业务人员更加注重客户关系管理
私人银行家的重要职能就是资产管理和客户关系管理
资产管理+客户关系管理=私人银行家
私人银行业务更加强调业务人员与客户之间的信任关系
私人银行业务涉及多种服务
一般情况下,银行在进行客户关系管理时,将理财客户细分为( )进行分层管理。
普通理财客户
重点客户
私人银行客户
潜在客户
财富管理客户
理财顾问服务是指商业银行向客户提供( )等专业化服务。[2013年11月真题]
投资建议
个人结售汇
财务分析与规划
转账汇款
个人投资产品推介
合格的理财师标准体现在( )方面。
品德
服务
专业
能力
下列属于国内个人理财业务迅速发展原因的有( )。
居民财富积累
居民理财需求上升
居民理财技能提高
投资理财工具日趋丰富
金融机构转型的客观需要
个人理财业务成熟时期,其开始向专业化发展的表现有( )。
各高校以学科项目来设置理财专业的数量在增加
专业协会纷纷成立
资格认证组织纷纷成立
理财专业人员的收入大幅增加
理财专业人员的数量大幅增加