快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
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下列属于理财师职业特征的是( )。
- A
顾问性
- B
综合性
- C
长期性
- D
专业性
- E
投机性
关于合格理财师的标准，下列说法正确的有( )。
- A
合格理财规划师需要具备过硬的“本领”或职业素养
- B
符合了“4E”认证标准，一般来说理财从业人员就可以持证上岗、成为一名理财师了
- C
只需“持证”就是一个合格理财规划师
- D
合格理财师的标准可以概括为三点：品德、服务和职业操守
- E
国外有人把对合格理财师综合素质要求或标准概括为5个方面，用5Cs代表
提供个人理财服务的机构包括( )。
- A
信托公司
- B
保险公司
- C
商业银行
- D
基金公司
- E
证券公司
下列属于个人理财业务相关主体的有( )。
- A
个人客户
- B
商业银行
- C
非银行金融机构
- D
政府机关
- E
监管机构
下列关于理财师的描述，正确的是( )。
- A
理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险
- B
理财师应该提示理财相关风险让客户了解和区分不同产品和理财方案的风险特征，尤其是让客户理解“买者自负”的基本原则
- C
理财师需要向客户说明一切投资都有风险，一切投资都应当遵循诚实信用、风险自担原则
- D
理财师在提供专业服务过程中，应严格遵守职业操守，及时充分地对所推荐的产品和方案存在的潜在风险进行揭示
- E
理财师在服务过程中，应充分了解客户的风险承受能力和风险偏好，向客户提供与其相适合的产品和服务
在未来相当长的时间里理财师队伍将迅速增长，素质不断提高，这主要取决于以下哪几个因素？( )
- A
理财服务需求大
- B
合格理财师的职场选择多、提升空间大
- C
终身的职业，越老越吃香
- D
行业自理和规范管理
- E
收入稳定、受人尊敬
下列属于个人理财业务形成与发展时期特征的有( )。
- A
社会对财务策划和相关专业人士需求日益明显、提升
- B
经过几十年的发展，各个国家也应时有了本土的理财师专业资格认证
- C
在起步阶段，理财业务仍然以销售产品为主要目标，外加帮助客户合理避税
- D
到1986年，伴随着美国税法的改革以及里根总统时期通货膨胀的显著降低，个人理财行业开始全面和广泛地从整体角度考虑客户的理财需求
- E
随着商业银行竞争加剧、业务转型压力和金融创新的活跃，个人理财业务以产品销售为中心
下列关于理财师的描述，正确的是( )。
- A
理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险
- B
理财师应该提示理财相关风险让客户了解和区分不同产品和理财方案的风险特征，尤其是让客户理解“买者自负”的基本原则
- C
理财师需要向客户说明一切投资都有风险，一切投资都应当遵循诚实信用、风险自担原则
- D
理财师在提供专业服务过程中，应严格遵守职业操守，及时充分地对所推荐的产品和方案存在的潜在风险进行揭示
- E
理财师在服务过程中，应充分了解客户的风险承受能力和风险偏好，向客户提供与其相适合的产品和服务
下列关于商业银行私人银行业务的说法，正确的有( )。
- A
私人银行业务是银行提供的一种标准化产品，是以产品为中心
- B
私人银行业务的主要任务是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要
- C
私人银行业务不限于为客户提供理财产品，还包括个人理财，以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务
- D
私人银行业务是向所有银行客户提供的一种理财业务
- E
私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务，实际属于混合业务
个人理财的范围包括安排和规划( )。
- A
税收筹划
- B
投资计划
- C
日常生活的固定支出和临时支出
- D
个人和家庭成员的经常性收入和投资收入
- E
因发生意外事件而导致收支失衡的风险管理
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