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商业银行了解客户的渠道有(  )。

Ⅰ.开户资料

Ⅱ.调査问卷

Ⅲ.家访

Ⅳ.面谈沟通

Ⅴ.电话沟通

A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

D

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

以下会影响客户风险承受能力的因素有(  )。

Ⅰ.年龄

Ⅱ.风险偏好

Ⅲ.流动性要求

Ⅳ.投资目的

A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

以下能够对客户风险特征进行分析的指标是(  )。

Ⅰ.风险偏好

Ⅱ.客户风险承受能力

Ⅲ.风险承受态度

Ⅳ.风险认知度

A

Ⅰ、Ⅳ

B

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C

Ⅱ、Ⅲ

D

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

以下属于客户风险特征中实际风险承受能力的是(  )。

Ⅰ.反映客户主观上风险的基本态度

Ⅱ.反应客户对风险的主观评价

Ⅲ.反映风险在客观上对客户的影响程度

Ⅳ.取决于客户的知识水平和生活经验

V.同一风险对不同人的影响度是不同的

A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B

Ⅲ、Ⅴ

C

Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

D

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

商业银行对超过(  )岁(含)的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。

A

50

B

70

C

85

D

65

王丽女士总是担心财富不够用,认为开源重于节流,量出为入,平时致力于财富的积累,有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度,不应该采取的策略为(  )。

A

慎选投资标的,分散风险

B

评估开源渠道,提供建议

C

分析支出及储蓄目标,制定收入预算

D

根据收入及储蓄目标,制定支出预算

下列(  )属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容。

A

家居装修支出预算

B

赡养支出预算

C

保费支出预算

D

家政服务

下列不属于客户风险特征的是(  )。

A

风险认知度

B

实际风险承受能力

C

风险预期

D

风险偏好

下列关于评估客户投资风险承受度的表述,错误的是(  )。

A

理财目标弹性越大,承受风险能力越高

B

资金需动用的时间离现在越近,越不能承担风险

C

年龄越低,人力资本越高,所能承受的风险越大

D

已退休客户,应该建议其投资保守型产品

下列选项中,属于客户信息中的定性信息的是(  )。

A

家庭的收支情况

B

资产和负债

C

现有投资情况

D

金钱观