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快速查题-证券专项试题

证券投资顾问业务

第一章证券投资顾问业务监管

第二章基础理论

第三章客户分析

第四章证券分析

第五章风险管理

第六章品种选择

第七章投资组合

第八章理财规划

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对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是（）。

A

资产和负债

B

收入与支出

C

存款数额

D

风险承受能力

填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）。

A

证件信息

B

联系地址

C

通讯方式

D

兴趣爱好

理财师开展业务时，（）是了解客户、收集信息的最好时机。

A

开户

B

调査问卷

C

面谈沟通

D

电话沟通

为了制定合理的现金预算，需预测客户的收入，若客户是一位市场销售人员，在这一过程中，主要应该估计（）。

A

客户收入最低时的状况和最高时的状况

B

客户收入过去的平均状况和最高时的状况

C

以客户过去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析

D

客户收入最低时的状况和过去平均状况

下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A

当负债相对于所有者权益过高时，个人就容易出现财务危机

B

净资产就是总资产减去总负债

C

活期存款、股票、债券、基金等变现较快，属于流动资产

D

分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

下列对个人资产负债表的理解错误的一项是（）。

A

资产负债表的记账法遵循会计恒等式“资产=负债+所有者权益”

B

资产负债表可以反映客户的动态财务特征

C

资产和负债的结构是报表分析的重点

D

当负债高于所有者权益时，个人有可能出现财务危机的风险

一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A

年龄

B

财富

C

收入

D

家庭地位

下面（）不是高净值客户。

①小王单笔认购理财产品150万元人民币

②小李购买理财产品时，出示120万元个人储蓄存款证明

③小张提供了最近三年的收入证明，每年不低于20万元

④小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明

A

小王

B

小张

C

小赵

D

小李

客户的常规性收入包括（）。

Ⅰ.租金收入

Ⅱ.奖金

Ⅲ.股票投资收益

Ⅳ.工资

A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。

A

休假

B

购新车

C

按揭购房

D

存款