筛选结果 共找出60

在预测客户的未来支出时,不恰当的一项是(  )。

A

了解客户满足基本生活支出和期望实现的支出水平

B

考虑通货膨胀的影响

C

必须参考当地社会的平均水平

D

预测支出根本目的是为了提高生活质量

关于风险认知度说法正确的是(  )。

Ⅰ.反映的是客户对风险的主观评价

Ⅱ.人们对风险的认知度往往取决于他的知识水平和生活经验

Ⅲ.不同的人对同一风险的认知度是相同的

Ⅳ.不同的人对同一风险的认知度是不同的

A

Ⅱ、Ⅲ

B

Ⅰ、Ⅱ

C

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

根据客户的风险偏好,可以把客户划分为(  )。

Ⅰ.风险厌恶型

Ⅱ.风险规避型

Ⅲ.风险偏好型

Ⅳ.风险中立型

A

Ⅰ、Ⅲ

B

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证,以下属于客户基本信息的有(  )。

Ⅰ.婚姻状况

Ⅱ.重要的家庭和社会关系

Ⅲ.工作单位与职务

Ⅳ.健康状况

A

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

客户投资目标的确定可以用(  )等来作为参考。

Ⅰ.产品市场风险

Ⅱ.客户理财需求

Ⅲ.理财目标

Ⅳ.客户资金规模

A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B

Ⅱ、Ⅲ

C

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D

Ⅰ、Ⅳ

客户风险特征的内容包括了(  )方面。

Ⅰ.风险偏好

Ⅱ.风险厌恶

Ⅲ.风险认知度

Ⅳ.实际风险承受能力

A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B

Ⅰ、Ⅳ

C

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表,下列表述正确的有(  )。

Ⅰ.用银行存款购买期望收益率更高的公司债券,则客户的总资产将会增加

Ⅱ.股票市值下降后,客户的总资产将会减少

Ⅲ.用银行存款偿还全部到期债务,则客户的总资产将会减少

Ⅳ.用银行存款每月偿还住房分期付款,则每月偿还后净资产将会减少

Ⅴ.以分期付款的方式购买一处房产,客户的总资产将会增加

A

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B

Ⅱ、Ⅲ

C

Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

下列关于高资产净值客户应满足的条件说法正确的是(  )。

Ⅰ.单笔认购理财产品不少于50万元人民币的自然人

Ⅱ.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人

Ⅲ.认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过200万元人民币,且能提供相关证明的自然人

Ⅳ.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币,且能提供相关证明的自然人

A

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B

Ⅰ、Ⅳ

C

Ⅱ、Ⅲ

D

Ⅱ、Ⅳ

下列对于评估客户投资风险承受能力的表述正确的是(  )。

Ⅰ.已退休客户,应该建议其投资保守型产品

Ⅱ.年龄与投资风险承受能力完全无关

Ⅲ.长期理财目标弹性越大,越无法承担高风险

Ⅳ.资金需动用的时间离现在越近,越不能承担风险

A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B

Ⅰ、Ⅳ

C

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

属于客户的其他理财要求的是(  )。

Ⅰ.收入保护

Ⅱ.资产保护

Ⅲ.客户死亡情况下的债务减免

Ⅳ.投资目标与风险预测之间的矛盾

A

Ⅰ、Ⅱ

B

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C

Ⅲ、Ⅳ

D

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ