司法考试
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某商业银行决定推出一批新型理财产品,但该业务品种在已获批准的业务范围之外。该银行在报批的同时要求下属各分行开展试销。对此,下列哪些选项是正确的?

A

该业务品种应由中国银监会审批

B

该业务品种应由中国人民银行审批

C

因该业务品种在批准前即进行试销,有关部门有权对该银行进行处罚

D

该业务品种在批准前进行的试销交易为效力待定的民事行为

陈某在担任某信托公司总经理期间,该公司未按照金融企业会计制度和公司财务规则严格管理和审核资金使用,违法开展信托业务,造成公司重大损失。对此,陈某负有直接管理责任。关于此事,下列哪些说法是正确的?

A

该公司严重违反审慎经营规则

B

银监会可责令该公司停业整顿

C

国家工商总局可吊销该公司的金融许可证

D

银监会可取消陈某一定期限直至终身的任职资格

根据《银行业监督管理法》,国务院银行业监督管理机构有权对银行业金融机构的信用危机依法进行处置。关于处置规则,下列哪一说法是错误的?

A

该信用危机必须已经发生

B

该信用危机必须达到严重影响存款人和其他客户合法权益的程度

C

国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管

D

国务院银行业监督管理机构也可以促成其机构重组

某市商业银行2010年通过实现抵押权取得某大楼的所有权,2013年卖出该楼获利颇丰。2014年该银行决定修建自用办公楼,并决定入股某知名房地产企业。该银行的下列哪些做法是合法的?

A

2010年实现抵押权取得该楼所有权

B

2013年出售该楼

C

2014年修建自用办公楼

D

2014年入股某房地产企业

根据《商业银行法》,关于商业银行的设立和变更,下列哪些说法是正确的?

A

国务院银行业监督管理机构可以根据审慎监管的要求,在法定标准的基础上提高商业银行设立的注册资本最低限额

B

商业银行的组织形式、组织机构适用《公司法》

C

商业银行的分立、合并不适用《公司法》

D

任何单位和个人购买商业银行股份总额5%以上的,应事先经国务院银行业监督管理机构批准

某商业银行违反审慎经营规则,造成资本和资产状况恶化,严重危及稳健运行,损害存款人和其他客户合法权益。对此,银行业监督管理机构对该银行依法可采取下列哪些措施?

A

限制分配红利和其他收入

B

限制工资总额

C

责令调整高级管理人员

D

责令减员增效

李大伟是M城市商业银行的董事,其妻张霞为S公司的总经理,其子李小武为L公司的董事长。2009年9月,L公司向M银行的下属分行申请贷款1000万元。其间,李大伟对分行负责人谢二宝施加压力,令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。L公司提供了由保证人陈富提供的一张面额为2000万元的个人储蓄存单作为贷款质押。贷款到期后,L公司无力偿还,双方发生纠纷。关于M银行向L公司发放贷款的行为,下列判断正确的是:

A

L公司为M银行的关系人,依照法律规定,M银行不得向L公司发放任何贷款

B

L公司为M银行的关系人,依照法律规定,M银行可以向L公司发放担保贷款,但不得提供优于其他借款人同类贷款的条件

C

该贷款合同无效

D

该贷款合同有效

李大伟是M城市商业银行的董事,其妻张霞为S公司的总经理,其子李小武为L公司的董事长。2009年9月,L公司向M银行的下属分行申请贷款1000万元。其间,李大伟对分行负责人谢二宝施加压力,令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。L公司提供了由保证人陈富提供的一张面额为2000万元的个人储蓄存单作为贷款质押。贷款到期后,L公司无力偿还,双方发生纠纷。关于李大伟在此项贷款交易中的行为,下列判断正确的是:

A

李大伟强令下属机构发放贷款,是《商业银行法》禁止的行为

B

该贷款合同无效,李大伟应当承担由合同无效引起的一切损失

C

该贷款合同有效,李大伟应当承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息差额在内的损失

D

分行负责人谢二宝也应当承担相应的赔偿责任

李大伟是M城市商业银行的董事,其妻张霞为S公司的总经理,其子李小武为L公司的董事长。2009年9月,L公司向M银行的下属分行申请贷款1000万元。其间,李大伟对分行负责人谢二宝施加压力,令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。L公司提供了由保证人陈富提供的一张面额为2000万元的个人储蓄存单作为贷款质押。贷款到期后,L公司无力偿还,双方发生纠纷。现查明,保证人陈富为S公司财务总监,其用于质押的存单是以S公司的资金办理的存储。并查明,L公司取得贷款后,曾向S公司管理层支付50万元报酬。对此,下列判断正确的是:

A

S公司公款私存,是我国银行法禁止的行为

B

S公司公款私存,只是一般的财务违纪行为

C

S公司管理层获取的50万元报酬应当由银监会予以收缴

D

S公司管理层获取的50万元报酬应当归S公司所有

根据《商业银行法》,关于商业银行分支机构,下列哪些说法是错误的?

A

在中国境内应当按行政区划设立

B

经地方政府批准即可设立

C

分支机构不具有法人资格

D

拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的70%