基金从业资格证试题及答案_基金从业资格证考试练习题P162-新东方在线职业题库

下列不属于信用风险管理主要措施的是（）。

A

进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为，测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时，冲击成本对投资组合资产流动性的影响，并相应调整资产配置和投资组合

B

建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理

C

建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新

D

建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。基金公司可对其管理的所有投资组合与同一交易对手的交易集中度进行限制和监控

下列关于经理层人员，说法错误的是（）。

A

经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益

B

经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

C

经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况

D

经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送

下列不属于目前常用的风险价值模型技术的是（）。

A

参数法

B

历史模拟法

C

换元法

D

蒙特卡洛法

基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使的职权不包括（）。

A

检查公司的财务

B

对公司董事和高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督

C

列席董事会会议

D

审议批准合规管理的基本制度

下列投资基金品种中预期收益与风险皆为最高的是（）。

A

混合基金

B

债券基金

C

股票基金

D

货币基金

督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当关注的事项不包括（）。

A

公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程

B

公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度

C

公司员工是否严格有效执行公司规章制度

D

基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题

（）最常见的定义是单位时间收益率的标准差。

A

波动率

B

风险价值

C

主动比重

D

最大回撤

基金管理人加强合规文化建设，应当努力的方面不包括（）。

A

基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视

B

有效落实风险隔离机制

C

积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育

D

加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享

以下不属于债券基金主要的投资风险是（）。

A

利率风险

B

信用风险

C

提前赎回风险

D

汇率风险

个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在（）万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在（）万元以上的，应当依法追究刑事责任。

A

20；100

B

50；100

C

10；20

D

20；20

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