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下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的是（）。

A

理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户

B

理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握

C

理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平

D

了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步

下列关于客户信息的说法错误的是（）。

A

财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排

B

基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据

C

人生目标按时间长短可以分为短、中、长期的理财目标

D

工作单位与职务属于客户信息中的基本信息

客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与（）。

A

资产负债状况

B

客户基本信息

C

预期目标

D

职业生涯发展

商业银行销售理财产品，应当遵循的原则不包括（）。

A

诚实守信、勤勉尽责、如实告知

B

公平、公正、公开

C

风险匹配、风险提示、加强投资者教育

D

微笑营销、时效服务、收益优先

根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将风险分为三种类型，以下（）不属于三种类型之一。

A

风险厌恶型

B

风险淡漠型

C

风险偏好型

D

风险中立型

以下有关个人生命周期各阶段的理财业务说法中，不正确的是（）。

A

建立期利用年轻人风险承受能力较强的特征博取较高的投资回报

B

维持期要做好投资规划与家庭现金流规划，以防范疾病、意外、失业等风险

C

高原期个人财富积累到了最高峰，应以稳健的方式使资产得以保值增值

D

退休期的投资以安全为主要目标

从子女经济独立到夫妻双方退休的阶段属于家庭生命周期阶段的（）。

A

形成期

B

成长期

C

衰老期

D

成熟期

根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。

A

如实告知

B

风险匹配

C

勤勉尽责

D

公平、公开、公正

商业银行的合规政策至少应包括（）。

A

合规管理部门的功能和职责

B

合规管理部门的权限，包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等

C

合规负责人的合规管理职责

D

保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施

合规风险管理体系应包括的基本要素有（）。

A

合规政策

B

合规风险管理计划

C

合规风险识别和管理流程

D

合规管理部门的组织结构和资源