持证上岗
风险评估
绩效激励
业务考核
法律环境
技术环境
商品市场
金融市场
制定相应的风险处置预案
进行充分的压力测试
制定相应的应急预案
继续销售潜在损失超过银行警戒标准的理财计划
评估可能对银行经营活动产生的影响
第一个月前20日
第一周
第一个月
第一个月前10日
建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度
确定不同的理财产品(计划)的起点销售金额
建立必要的委托投资跟踪审计制度
其他理财产品(计划)确定的销售起点金额不应高于保证收益理财产品(计划)的起点金额
商业银行允许一般产品销售人员向客户提供理财投资规划及意见,但不允许销售理财计划
商业银行的理财业务人员在销售理财产品时,对产品所涉及的相关风险稍作提示即可
商业银行可以变更客户资金的投资方向、范围或者方式
商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理
商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等
客户办理理财产品的流程
客户向商业银行投诉的方式和程序
风险提示内容
客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容
3
5
7
10
5
10
15
20
建设银行具有基金从业资格的人员不少于30人
城商行具有基金从业资格的人员不少于20人
邮政储蓄银行具有基金从业资格的人员不少于20人
农商行以及期货公司等具有基金从业资格的人员不少于20人
保险代理公司具有基金从业资格的人员不少于10人