快速查题-银行从业试题

伪造、变造人民币，出售伪造、变造的人民币，或者明知是伪造、变造的人民币而运输，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的。由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款

购买伪造、变造的人民币或者明知是伪造、变造的人民币而持有、使用，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款

在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处一万元以下罚款

印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处二十万元以下罚款

商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构，设立分支机构必须经银监会审查批准。在中华人民共和国境内的分支机构，不按行政区划设立

商业银行分支机构具有法人资格。在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由自己承担

经批准设立的商业银行及其分支机构，由银监会予以公告。商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过六个月未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上的。由银监会吊销其经营许可证，并予以公告

商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之六十

人民币由中国人民银行统一印制、发行

中国人民银行发行新版人民币，只需将发行时间予以公告

残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由中国人民银行负责收回、销毁

中国人民银行设立人民币发行库，在其分支机构设立分支库。分支库调拨人民币发行基金，应当按照上级库的调拨命令办理。任何单位和个人不得违反规定，动用发行基金

不得高于4倍

不得低于4倍

不得低于10％

不得高于10％

至少保存五年

至少保存十年

至少保存三年

退还给客户

为匿名的公司所有者提供服务

由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬

被提名人全面掌握公司真实所有人的信息

公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立

处置阶段

培植阶段

融合阶段

清洗阶段

企业法人的名称中使用“银行”字样须经国务院监督管理机构批准

企业法人可以根据经营融资需要从事吸收公众存款行为

商业银行不得违反规定低息揽储

商业银行不得拒绝支付定期存款人本金和利息

商业银行的董事、监事、管理人员

商业银行信贷业务人员及其近亲属

商业银行柜员

商业银行管理人员投资的公司

银行业金融机构执行有关外汇管理规定的行为

银行业金融机构增设分支机构的行为

银行业金融机构执行有关存款准备金管理规定的行为

银行业金融机构执行有关反洗钱规定的行为