快速查题-银行从业试题
银行从业
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根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述中，正确的是（）。
- A
商业银行允许一般产品销售人员向客户提供理财投资规划及意见，但不允许销售理财计划
- B
商业银行的理财业务人员在销售理财产品时，对产品所涉及的相关风险稍作提示即可
- C
商业银行可以变更客户资金的投资方向、范围或者方式
- D
商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理
商业银行理财产品销售文件应当包含的专页客户权益须知，应当至少包括（）等内容。
- A
商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等
- B
客户办理理财产品的流程
- C
客户向商业银行投诉的方式和程序
- D
风险提示内容
- E
客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容
对于商业银行分支机构，《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》规定应最迟在开始发售理财计划后（）个工作日内，将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。
- A
3
- B
5
- C
7
- D
10
银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品，且聘请第三方投资顾问的，应提前（）个工作日向监管部门事前报告。
- A
5
- B
10
- C
15
- D
20
下列符合基金销售人员资格及相关要求的有（）。
- A
建设银行具有基金从业资格的人员不少于30人
- B
城商行具有基金从业资格的人员不少于20人
- C
邮政储蓄银行具有基金从业资格的人员不少于20人
- D
农商行以及期货公司等具有基金从业资格的人员不少于20人
- E
保险代理公司具有基金从业资格的人员不少于10人
下列关于理财业务和传统信贷业务的说法，正确的有（）。
- A
理财业务的资金源自投资者，信贷业务的资金来源于银行存款
- B
理财业务定型化，传统信贷业务定制化
- C
操作风险是两种业务中商业银行承担的主要风险之一
- D
商业银行均不承担信息披露的义务
- E
理财业务中，商业银行不承担刚性兑付本息的义务
（）是指金融净资产达到600万元人民币及以上的银行客户。
- A
一般个人客户
- B
高资产净值客户
- C
私人银行客户
- D
企业法人
商业银行开展理财业务，应符合的销售行为规范有（）。
- A
不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍
- B
不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品
- C
不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品
- D
使用小概率事件预测产品收益率或收益区间
- E
不得代客户签署文件
商业银行理财业务本质上是（）。
- A
资产负债业务
- B
直接融资业务
- C
自营业务
- D
中间业务
- E
代理业务
商业银行应当采用科学合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级，风险评级的结果由低到高至少包括（）个等级。
- A
3
- B
4
- C
5
- D
6
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