快速查题-银行从业试题

商业银行应确保理财产品募集资金进行投资的真实性与合法性，不得发行和销售无真实投资、无测算依据、无充分信息披露的理财产品    

商业银行不得通过发行短期和超短期、高收益的理财产品变相高息揽储    

商业银行不得在月末、季末变相调节存贷比等监管指标，进行监管套利    

商业银行应重点加强对期限在一个月以内的理财产品的信息披露和合规管理，杜绝不符合监管规定的产品    

应严格遵守“成本可算、风险可控、信息充分披露”的原则

在授权范围内拥有独立的经营决策权，在经营管理上有较强的自主性    

有单独明晰的风险识别、计量、分类、评估、缓释和条线管理制度体系    

拥有一定的人、财、物资源支配权，可根据业务发展需要自主配置资源    

拥有一定的人员聘用权，建立相对独立的人员考核机制及激励机制    

有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队

具有良好的信息技术系统，银行理财产品的统一合并核算    

制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系    

有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队    

在全国银行业理财信息登记系统中及时、准确地报送理财产品信息，无重大错报、漏报、瞒报等行为    

主要监管指标符合监管要求

银行可积极探索建立理财业务的风险缓释机制，增强风险抵御能力，促进理财业务平稳健康发展    

银监会及其派出机构按照公司属地监管原则推动银行理财业务事业部制改革    

银监会及其派出机构根据审慎监管要求，综合运用现场检查及非现场监管等监管措施，按照理财业务相关监管规定，对银行理财业务的运营情况进行理财业务年度监管评估    

银监会及其派出机构应将年度监管评估结果纳入对银行的年度监管评价，作为机构监管评级的重要依据    

银行应依法保护投资者利益，防范系统性和区域性金融风险

就有关业务方案与中国银行业监督管理委员会或其派出机构进行会谈    

向中国银行业监督管理委员会或其派出机构分析说明相关业务资源配备的情况    

向中国银行业监督管理委员会或其派出机构说明对主要风险的认识

根据中国银行业监督管理委员会或其派出机构的意见对有关业务方案进行修改    

向中国银行业监督管理委员会或其派出机构说明相应的管理措施