银行从业
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基金销售机构存在(  )情形,情节严重的,责令暂停或者终止基金销售业务;构成犯罪的,依法移送司法机构,追究刑事责任。    

A

未经中国证监会注册或认定,擅自从事基金销售业务的    

B

未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品    

C

挪用基金销售结算资金或者基金份额的    

D

未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统    

E

泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的

导致金融风险事件中出现巨额损失的主要原因是衍生产品的()。

A

风险性

B

收益性

C

流动性

D

杠杆性

退伙人在合伙企业中财产份额的退还办法,由合伙协议约定或者由全体合伙人决定,只能退还货币。    

A
正确
B
错误

风险价值通常是由银行的内部市场风险计量模型来估算。目前,常用的风险价值模型技术主要有三种,不包括( )。

A

方差—协方差法

B

历史模拟法

C

蒙特卡罗模拟法

D

收益率曲线法

外汇结算账户是指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理资本项目项下经营性外汇收支的账户。其开立、使用和关闭按机构账户进行管理。

A
正确
B
错误

利率风险资本计量需计算交易账户相关产品的()。

A

利率风险一般风险和利率风险主要风险

B

利率风险一般风险和利率风险特定风险

C

利率风险特定风险和利率风险普遍风险

D

利率风险普遍风险和利率风险主要风险

代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的,或者被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的,仅由代理人承担责任。

A
正确
B
错误

收益率曲线最为常见的形态是()。

A

正向收益率曲线

B

反向收益率曲线

C

水平向收益率曲线

D

波动收益率曲线

限制民事行为能力人,可以进行与他的年龄、智力相适应的民事活动;其他民事活动视同无民事行为能力人处理。 

A
正确
B
错误

()是衡量利率变动对银行整体经济价值影响的一种方法。

A

缺口分析

B

久期分析

C

外汇敞口分析

D

风险价值方法