快速查题-银行从业试题

商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等    

客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容    

商业银行联络方式以及其他需要向客户说明的内容    

客户向商业银行投资的方式和程序    

客户办理理财产品的流程

销售行为规范    

投资行为规范    

运营行为规范    

推销产品规范    

管理行为规范

流动性要求    

财务状况    

投资目的    

风险偏好    

客户年龄

商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益    

商业银行不得销售不能独立测算收益率的理财计划    

商业银行无需为理财计划制作明细记录    

商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品    

商业银行需为理财计划制作明细记录

具备必要的专业知识、行业经验和管理能力    

充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章    

理解所推介产品的风险特性    

遵守从业人员职业道德    

具备独立开发理财产品的能力