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商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列（）情形。

A

通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利

B

将理财产品与其他产品进行捆绑销售

C

采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

D

通过理财产品进行利益输送

E

挪用客户认购、申购、赎回资金

商业银行理财业务有下列（）情形之一的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告。

A

发生群体性事件、重大投诉等重大事件

B

挪用客户资金或资产

C

投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损

D

理财产品出现重大亏损

E

销售中出现的其他重大违法违规行为

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行个人理财业务主要包括（）。

A

财务分析

B

财务规划

C

投资顾问

D

资产管理

E

职业规划

通过商业银行销售相关产品的金融机构，需要向商业银行提供（）。

A

详细的产品介绍

B

相关的市场分析报告

C

风险收益测算报告

D

产品历年的销售情况

E

产品设计流程

商业银行通过本行电话银行销售理财产品时，应注意的事项包括（）。

A

销售人员应当是具有理财从业资格的银行人员，销售过程应当使用统一的规范用语

B

销售过程中应妥善保管客户信息，履行相应的保密义务

C

销售过程的风险确认不得低于网点标准

D

销售过程应当录音并妥善保存

E

销售过程中明确告知客户销售的是理财产品，不得误导客户

通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地区、部门和企业，这属于金融市场的（）。

A
经济调节功能
B
货币资金融通功能
C
资源配置功能
D
风险分散与风险管理功能

按具体的交易工具类型，可将金融市场分为（）。

A
国内市场
B
国际市场
C
债券市场
D
外汇市场
E
黄金市场

关于金融市场经济调节功能的说法，正确的有（）。

A
借助货币资金供应总量的变化影响宏观经济的发展规模和速度
B
借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局
C
借助利率、汇率、金融资产价格变动促进社会经济效益的提高
D
通过充当资金融通媒介，实现资源优化配置和有效利用
E
借助于金融市场的运行机制，为中央银行调节宏观经济提供传导渠道

下列选项中，不属于非银行金融机构的是（）。

A
货币经纪公司
B
金融租赁公司
C
信托公司
D
村镇银行

由股份有限公司公开发行，用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证是（）。

A
债券
B
企业债
C
股票
D
次级债券