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风险补偿主要是指在损失发生以后对风险承担的价格补偿。

A

正确

B

错误

理财师队伍迅速扩张的原因不包括（）。

A

理财服务需求大

B

收入稳定、受人尊敬

C

行业自理和规范管理

D

居民理财技能欠缺

理财业务、财富管理业务和私人银行业务的客户等级从高到低依次为（）。

A

私人银行客户、财富管理客户、理财业务

B

私人银行客户、理财业务、财富管理客户

C

理财业务、财富管理客户、私人银行业务

D

理财业务、私人银行业务、财富管理客户

下列国内机构中，无法提供理财服务的是（）。

A

基金公司

B

保险公司

C

信托公司

D

律师事务所

商业银行公司治理的核心是( )。

A

有效激励与约束机制的建设

B

解决所有者与经营者之间的矛盾与利益冲突，确保公司永续发展和实现价值最大化

C

在所有权和经营权分离的情况下，通过信息披露制度完善股东对公司管理层的监督

D

在所有权和经营权分离的情况下，为解决委托代理关系而建立董事会、高管层组成体系和制衡机制。

在商业银行综合理财服务活动中，投资和资产管理方式是（）。

A

客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理

B

银行根据自身情况决定投资方向和投资方式并进行投资和资产管理

C

客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理

D

银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理

下列关于经济合作与发展组织(OECD)的公司治理观点的说法，不正确的是（）。

A

治理结构框架应确保经理对公司的战略性指导和对管理人员的有效监督

B

公司治理应当维护股东的权力，确保包括小股东和外国股东在内的全体股东受到平等的待遇

C

如果股东权力受到损害，他们应有机会得到有效补偿

D

公司治理框架应承认利益相关者的各项法律或共同协议而确立的权利，并鼓励公司和利益相关者之间在创造财富和工作岗位以及促进企业财务的持续稳健性方面展开积极合作

商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务是我国个人理财业务的萌芽阶段，该阶段是（）。

A

20世纪70年代末到80年代

B

20世纪80年代末到90年代

C

20世纪90年代到21世纪初

D

21世纪以来

商业银行的战略目标应该由( )审核监督。

A

股东大会

B

高级管理层

C

董事会

D

监事会

下列对我国金融机构尤其是银行理财师的职业道德要求概括不正确的是（）。

A

假如理财师并非主观原因或故意造成的错误，那么此情形与正直守信原则相违背

B

理财师在为客户提供专业理财服务时，应当遵守正直守信原则

C

理财师不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人的利益而损害客户利益

D

正直守信原则不容忍任何欺骗行为