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下列关于商业银行风险管理的主要策略的说法正确的是( )。

风险分散是通过多样化的投资来分散和降低风险的方法

风险对冲是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的办法

风险转移可分为保险转移和非保险转移

在现代商业银行风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现

根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，销售人员从事理财产品销售活动时，应遵循的原则包括（）。

勤勉尽职

诚实守信

公平对待客户

专业胜任

正直公正

下列关于经风险调整的业绩评估方法的说法正确的有( )。

在经风险调整的业绩评估方法中，目前被广泛接受和普遍使用的是经风险调整的资本收益率(RAROC)

在单笔业务层面上，RAROC可用于衡量一笔业务的风险和收益是否匹配，为商业银行是否开展该笔业务以及如何定价提供依据

在资产组合层面上，商业银行在考量单笔业务的风险和资产组合效应之后，可依据RAROC衡量资产组合的风险和收益是否匹配

经风险调整的业绩评估方法是以监管资本配置为基础的

（）负责制定理财业务的行业规范，对业务主体以及业务活动进行监管，以促进个人理财业务健康有序发展。

银监会

保监会

证监会

外汇管理局

商业银行

下列属于《巴塞尔协议III》规定的商业银行核心一级资本的有（）。

资本公积可计入部分

盈余公积

重估储备

普通贷款储备

私人银行服务涉及到的服务有（）。

资产管理

规划投资

信托

投资

税务咨询

下列关于经风险调整的业绩评估方法的说法，正确的是( )。

在经风险调整的业绩评估方法中，目前被广泛接受和普遍使用的是经风险调整的资本收益率（RAROC）

在单笔业务层面上，RAROC可用于衡量一笔业务的风险与收益是否匹配，为商业银行是否开展该笔业务以及如何定价提供依据

在资产组合层面上，商业银行在考量单笔业务的风险和资产组合效应之后，可依据RAROC衡量资产组合的风险与收益是否匹配

以监管资本配置为基础的经风险调整的业绩评估方法，克服了传统绩效考核中盈利目标未充分反映风险成本的缺陷

居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求是促进我国个人理财业务发展的重要动力。

正确

错误

下列属于经济资本配置对商业银行的积极作用的是( )。

有助于商业银行提高风险管理水平

有助于消化和吸收损失

有助于商业银行制定科学的业绩评估体系

有助于维持市场信心

在理财师执业资格的“4E”认证标准中，工作经验是成为合格理财师的基础。

正确

错误