快速查题-银行从业试题

综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务    

综合理财服务是指客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理    

综合理财服务更强调个性化的服务    

综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别    

私人银行业务是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务

理财顾问服务    

产品营销服务    

综合理财服务    

理财计划服务    

资金筹资服务

理财师队伍扩张迅速    

理财师素质水平参差不齐    

市场认可度有待提高    

理财师素质水平都很高    

专业能力欠缺

是国家金融政策和金融法规的重要传导者

是正确的投资理念的重要宣导者    

理财师是理财风险的揭示者    

理财师是客户声音的反馈者    

理财师是国家金融政策和金融法规的重要宣导者

个人理财业务服务的对象是个人和家庭

个人理财业务是一般性业务咨询服务    

个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务    

个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务    

个人理财业务的对象是个人和企业

客户接受建议并实施，所产生的收益和风险由银行和客户共同分担

追求的是与客户建立一个长期的关系

服务的专业性很强

服务涉及的内容非常广泛

与客户建立短期联系

没有出现完全独立意义上的个人理财业务

几乎没有金融机构为了销售产品而专门建立一套流程来创建与客户的关系、搜集数据和进行综合财务规划    

主要内容是合理避税、提供年金系列产品、参与有限合伙以及投资于硬资产    

理财业务融合传统的存贷款业务、投资业务和咨询等业务，开始向全面化发展    

开始从过去的以产品销售为中心逐步转向全方位了解客户和分析其财务状况、财务需求，并进一步融合负债管理、资产管理、现金流管理和投资顾问服务，促进理财业务向个性化和多样化发展

受托人

中介人

管理人 

受益人