快速查题-银行从业试题
银行从业
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商业银行应将理财业务的投资管理纳入总行的统一管理体系之中，实行（），加强日常风险指标监测和内控管理。
- A
左、中、右分离
- B
前、中、后台分离
- C
前、后台分离
- D
前、中台分离
在个人理财业务活动中，民事法律关系的主体包括客户和（）。
- A
商业银行
- B
金融机构
- C
非银行金融机构
- D
保险公司
商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送有关材料。下列不属于报送材料的是（）。
- A
业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等
- B
商业银行的财务报告
- C
银行负责人签署的申请书
- D
拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测
商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、跟踪评价等管理制度，不得对销售人员采用以（）作为单一考核和奖励指标的考核方法。
- A
职业素养
- B
销售业绩
- C
道德水平
- D
专业能力
下列关于个人理财产品的基本要求，不正确的是（）。
- A
理财产品的名称应恰当反映产品属性
- B
理财产品的设计应强调合理性
- C
理财产品的风险揭示应充分、清晰和准确
- D
理财产品的期限根据市场的变化情况临时决定
在个人理财投资管理中，商业银行应按照符合（）的原则，建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系，并定期或不定期检查相关制度体系和运营机制，保障理财资金投资管理的合规性和有效性。
- A
客户利益
- B
银行风险可控
- C
客户风险承受能力
- D
银行效率优先
- E
银行利益
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（）。
- A
商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
- B
商业银行未按客户指令进行操作
- C
不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品
- D
挪用单独管理的客户资产
商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于这方面的说法，错误的是（）。
- A
风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币
- B
风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币
- C
风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币
- D
风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于30万元人民币
基金宣传推介材料中应当含有明确、醒目的（）。
- A
基金业绩预测数字
- B
机构或专家推荐的文字
- C
收益承诺或损失承担文字
- D
风险提示和警示性文字
下列行为中，符合理财产品政策监管要求的是（）。
- A
银行根据理财产品的风险状况，设置了销售期限和销售起点金额
- B
理财师小王在向银行客户介绍某投资产品过程中，着重讲述了产品的收益性，对产品现在的风险进行了弱化
- C
银行将一般储蓄存款单独当作理财产品销售
- D
理财师小李向客户保证可以无条件给客户提供高于同期存款利率的保证收益理财产品
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