银行从业
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以下( )选项属于按照法人信贷业务流程划分的环节。

A

评级授信

B

信贷调查

C

信贷审查

D

信贷审批

以下( )属于柜台业务存在的主要操作风险点。

A

柜员为无证件或未获得相关批文的客户开立账户

B

未经授权办理大额存取款业务

C

以停用、作废的印章未封存上缴或未及时销毁

D

管库员双人管库、同进同出

基本指标法中的总收入构成包括()。

A

净利息收入

B

净交易损益

C

利息支出

D

手续费和佣金净收入

在商业银行投保前,不论是商业银行自身还是保险机构都要充分评估商业银行( ),最终确定商业银行自担风险还是保险机构承保。

A

操作风险的状况

B

风险管理能力

C

财务承受能力

D

盈利能力

损失数据收集的原则是()。

A

准确性原则

B

统一性原则

C

谨慎性原则

D

重要性原则

操作风险损失数据收集指操作风险损失数据的()和报告工作。

A

搜集

B

汇总

C

监控

D

分析

产品设计缺陷是指商业银行为公司、个人、金融机构等客户提供的产品在( )等方面存在不完善、不健全等问题。

A

业务管理框架

B

数据信息质量

C

风险管理要求

D

权利义务结构

操作风险成因中的系统缺陷因素主要包括哪几个方面( )。

A

数据/信息质量

B

违反系统安全规定

C

系统设计/开发的战略风险

D

系统的稳定性、兼容性和适宜性

系统缺陷引发的操作风险具体表现为( )。

A

数据、信息质量风险

B

系统的稳定性、兼容性、适宜性方面存在问题

C

产品设计缺陷

D

违反系统安全规定

外部事件引发的操作风险包括( )。

A

外部欺诈盗窃

B

洗钱

C

内部欺诈

D

违反系统安全