银行从业
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(   )负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。

A

监事会

B

高级管理层

C

股东大会

D

董事会

关于商业银行内部控制的主要原则,下面的论述中,正确的是(   )。

A

内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节,并须由全体人员参与

B

商业银行的经营管理应当体现“效益优先、内控辅之”的要求

C

内部控制须有高度的权威性,除董事会和高层管理者外任何人不得拥有不受内部控制约束的权力

D

内部控制的监督评价部门必须与内部控制的建设、执行部门密切联系。

风险管理文化的精神核心是(   )。

A

风险管理知识

B

风险管理理念

C

风险管理制度

D

风险管理技能

下列关于先进的风险管理理念的说法,不正确的是( )。

A

风险管理的目标是消除风险

B

风险管理战略应纳入商业银行的整体战略之中,并服务于业务发展战略

C

风险管理是商业银行的核心竞争力,是创造资本增值和股东回报的重要手段

D

商业银行应充分了解所有风险,建立和完善风险控制机制,对不了解或无把握控制风险的业务,应采取审慎态度

下列关于先进风险管理理念的说法,错误的是( )。

A

风险管理是商业银行的核心竞争力,是创造资本增值和股东回报的重要手段

B

风险管理的目标是消除风险

C

风险管理战略应纳入商业银行的整体战略之中,并服务于业务发展战略

D

商业银行应充分了解所有风险,建立和完善风险控制机制,对不了解或无把握控制风险的业务,应采取审慎态度

风险文化一般由三个层次组成,不包括( )。

A

风险管理行为

B

风险管理理念

C

风险管理知识

D

风险管理制度

( )是风险文化的精神核心,也是风险文化中最为重要和最高层次的因素。

A

风险管理行为

B

风险管理理念

C

风险管理知识

D

风险管理制度

《商业银行资本管理办法(试行)》规定最低资本要求,核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%和7%。

A
正确
B
错误

经风险调整的资本收益率,公式是RAROC=(税后净利润-预期损失)/经济资本(或非预期损失)。

A
正确
B
错误

与声誉风险不同的是,战略风险是一个单维的风险体系。

A
正确
B
错误