银行从业
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柜台业务主要操作风险成因包括( )。

A

轻视柜台业务内控管理和风险防范

B

规章制度和业务操作流程本身存在漏洞

C

柜台人员安全意识不强,缺乏岗位制约和自我保护意识

D

柜员工作强度大,但收入不高,工作缺乏热情和责任感

商业银行通常对下列业务进行外包以转移操作风险,包括( )。

A

网络中心

B

消费信贷业务有关客户身份及亲笔签名的核对

C

银行卡营销

D

法律事务

能够转移商业银行操作风险的保险品种包括( )。

A

商业银行一揽子保险

B

商业综合责任保险

C

未授权交易保险

D

存款保险

信用风险缓释功能可以体现为( )的降低。

A

违约概率

B

违约损失率

C

预期损失

D

违约风险暴露

常用的信用风险控制手段包括( )。

A

明确信贷准入和退出政策

B

限额管理

C

风险转移

D

风险缓释

对银行而言,全面风险管理强调将( )等银行承担的所有实质性风险纳入到统一的风险管理框架中。

A

信用风险

B

市场风险

C

操作风险

D

流动性风险

下列因素中,可以引发商业银行操作风险的一般有( )。

A

不完善的业务流程

B

外部欺骗

C

系统失灵

D

利率水平上升

操作风险是“由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险”。

A
正确
B
错误

内部欺诈是指员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失。此类事件可以不涉及内部人员一方,但包括性别/种族歧视事件。

A
正确
B
错误

Credit Risk+模型是根据针对火灾险的财险精算原理,对贷款组合违约率进行分析的,并假设在组合中,每笔贷款只有违约和不违约两种状态。

A
正确
B
错误