快速查题-初级银行从业试题

个人理财服务期间由于是由客户自行管理和运用资金，所以商业银行没有任何风险。  (  )

从业人员必须恪守保守秘密的职业道德准则，确保客户信息的保密性和安全性。(  )

国内多年来就有中国金融理财标准委员会认证的金融理财师( CFP/AFP)证书，国家人力资源和社会保障部设立、颁布的理财规划师( ChFP)证书，以及纳入全国专业技术人员职业资格的银行业专业人员职业资格财富管理师(WMP)证书。(  )

理财师小婉的亲属从事房地产销售工作，为了帮助其亲属销售楼盘，小婉没有分析客户对房地产的需求和房地产资产的整体配置，也没有声明自己与房地产销售人员的私人关系，一味向自己的客户推荐亲属所销售的楼盘，这违反了专业胜任的原则。(  )

非银行金融机构不得提供个人理财服务。(  )

在制定个人理财目标时，目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划，因此理财目标应该具有惟一性。(  )

美国个人理财业务发展到20世纪60年代到80年代，专门雇用理财人员或金融企业为客户做一个全面的理财规划服务的观念还未形成。(  )

2005年9月，花旗银行首先获得中国银监会批准，在中国境内设立私人银行代表处。 (  )

商业银行个人理财业务人员包括一般性业务咨询人员。(  )

商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，均属于理财顾问服务。(  )