随着经济发展水平和人民收入水平的提高,我国商业银行个人理财业务规模迅速增长,业务范围不断扩张,但专业化和规范化水平仍待进一步提高。( )
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对
对于银行理财业务而言,由于客户分层和服务分类没有完全标准化,大多数银行根据自己的业务需求和客户发展目标划分客户标准,提供服务项目。( )
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对
职业道德是获得理财师资格认证的最后环节,也是理财师资格认证的最重要环节。( )
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在理财顾问服务中,商业银行涉及客户财务资源的具体操作,为客户做最终决策。 ( )
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金融机构和理财师提供理财顾问服务应具有标准的服务流程,这体现了理财顾问服务的专业性特点。( )
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个人理财实际上就是储蓄或投资。( )
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客户从个人理财的行为中一般能获得相应的收益,并且客户已经按照规定支付了手续费,因此客户不用为其投资行为承担风险。( )
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私人银行业务的目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到财富保值、增值等目标。( )
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私人银行业务是商业银行业务“金字塔”的塔尖。( )
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个人理财与财富管理、投资管理本质上是一致的。
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