银行从业
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某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告过程中,建议其父亲购买10000股该行的股票,此行为违反了职业操守的( )规定。

A

内幕交易

B

监管规避

C

利益冲突

D

信息保密

小张是某银行的信贷工作人员,根据《银行业从业人员职业操守》中关于“利益冲突”的规定,小张在经手其伯父所在公司的一笔贷款项目时,应该(  )。

A

以优惠利率发放贷款

B

向银行管理层披露业务的利益冲突关系

C

公平对待,不必向银行披露所处关系

D

建议伯父去其他银行申请贷款

某银行员工勤奋好学,经常向另一部门其他岗位的同事学习业务知识,在同事偶尔外出时还主动提出代为履行职责,这种行为( )。

A

体现了同事之间的团结合作精神,应该得到鼓励

B

体现了该员工的勤勉尽职精神,应该得到表扬

C

在该员工的技能和知识达到其同事岗位要求的情况下是可以的

D

是不可以的,除非经过适当批准

下列不属于银行工作人员违反内幕交易规定的行为是(  )。

A

银行工作人员无意透露给家人某机构投资者近期面临的重大诉讼信息

B

银行工作人员匿名开设账户进行股票投资

C

工作休息期间,银行工作人员可以和同事谈论工作话题

D

银行工作人员不得随便将涉及内幕信息的资料委托其他部门同事进行保管

下列银行业从业人员的做法,符合职业操守有关“信息披露”规定的是()。

A

在产品说明中以小字在不显眼的地方揭示产品风险

B

利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

C

不告知客户本行在代理产品销售过程中承担的责任和义务

D

以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者

《中华人民共和国银行业监督管理法》中的“日”指(  )。

A

工作日

B

节假日

C

周日

D

节日

商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起(  )日内,将总行理财产品发售授权书向所在地中国银监会派出机构报告。

A

3

B

4

C

6

D

5

《中华人民共和国银行业监督管理法》由(  )负责解释。

A

中国银监会

B

中国证监会

C

证券业协会

D

期货业协会

下列关于商业银行对信用风险限额的管理说法错误的是(  )。

A

信用风险限额的管理包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额

B

结算前信用风险限额根据交易对手的信用状况计算

C

结算信用风险限额根据交易工具的实际结算方式计算

D

结算前信用风险限额根据交易工具的实际结算方式计算

商业银行应重点加强对期限在(  )个月以内的理财产品的信息披露和合规管理,杜绝不符合监管规定的产品。

A

1

B

2

C

3

D

4