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属于外部因素发生变化导致理财规划需要调整的是（）。

A

客户提前退休

B

公积金政策变化

C

家庭主要收入来源者病故

D

客户投资移民

下列选项中属于客户信息中定性信息的是（）。

A

家庭资产额度

B

家庭支出额度

C

客户的生活品质要求

D

家庭储蓄额度

客户信息的整理主要针对的是（）。

A

定性信息

B

定量信息

C

家庭基本信息

D

客户职业

影响定期评估频率的因素不包括（）。

A

客户的投资金额和占比

B

客户个人财务状况变化幅度

C

客户的投资风格

D

税务政策的变化

下列因素属于影响不定期评估因素中的客户自身因素的是（）。

A

客户投资实物资产的计划

B

养老金政策变化

C

行业变革创新

D

自然灾害

客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，说明客户实现了（）。

A

财务安全

B

财务自由

C

财富增值

D

财富保障

理财师帮助客户分析家庭财务状况的内容不包括（）。

A

资产负债分析

B

家庭流动性现状分析

C

支出结构分析

D

储蓄结构分析

子女教育规划的内容不包括（）。

A

尽早实现子女的财务独立

B

教育费用需求的定量分析

C

通过储蓄和投资积累教育专项资金

D

金融产品的选择和资产配置

理财师以专业技能和优异服务，获得客户信赖，最终真正实现（）的共赢。

①机构利益 ②社会利益③客户利益 ④理财师自身职业生涯的发展

A

①②③

B

①②③④

C

②③④

D

①③④

下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是（）。

A

家庭的收支情况

B

资产和负债

C

现有投资情况

D

金钱观