快速查题-银行从业试题

消费支出情况——定性信息

风险偏好——定性信息

家庭基本信息——定量信息

投资经验——定量信息

要对客户信息进行全面的分析，还有一个非常重要的步骤就是要按标准化的格式，对所收集到的“数据”进行整理

客户信息的整理通常是针对定性信息，汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表

通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计

通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

理财师自己没有心理障碍，是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息

引导客户，告诉客户为什么要了解这些信息

在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，可以去问些与其不相关的信息

制定系统性收集客户信息的框架，便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息

税务规划目的是充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化

理财师的工作重心是财务资源综合规划服务

能够实现客户的各项财务目标、财务自由

是税务会计师的工作

家庭消费收入

家庭消费支出

债务规划

现金管理

《个人贷款管理暂行办法》

《关予开展个人消费贷款的指导意见》

《贷款通则》

《汽车贷款管理办法》

普通住房或非普通住房

所购房屋为期房或现房

首次购房或非首次购房

自住房或非自住房

55％以下（含55％）；55％以下（含55％）

50％以下（含50％）；55％以下（含55％）

60％以下（含60％）；65％以下（含65％）

45％以下（含45％）；50％以下（含50％）

一次核定

随用随贷

余额控制

担保发放