快速查题-银行从业试题

电子银行不采取“面对面”的传统柜台方式

业务实时处理，服务效率高

开设电子银行业务，银行需购进大型电子设备，因此成本上升

由于现在安全系统尚未完善，因此难以保证交易安全

银行业务不再受地域的局限

档案进行移交时，移交和接管双方应填写清单，并经双方签字

贷款档案的查阅、借出必须进行登记

贷款档案只能是原件，不能是复印件

借款人还清贷款本息后，所有档案材料须由银行永久保管

贷款档案主要包括借款人相关资料和贷后管理相关资料

要维持这样的专家制度需要相当数量的专业分析人员

实施的效果很不稳定

难以确定共同遵循的标准

各国专家语言不一致

各国政府不支持

借款人资格是否符合贷款银行要求

登录中国人民银行个人征信系统查询申请人的信用记录是否良好

借款人职业和收入的稳定程度

直接查询申请人银行账户的存款情况，以了解其真实收入

通过借款申请人对所购汽车的了解程度、所购买汽车价格与本地区价格是否差异很大、和二手车的交易双方是否有亲属关系等判断借款申请人购车行为的真实性

内部环境

风险评估

控制活动

信息与沟通

内部监督

员工管理

会计核算

外包管理

投诉处理

法律制裁

监管处罚

重大财务损失

声誉损失

社会谴责

建设强有力的合规文化

建立有效的合规风险管理体系

合规绩效考核制度

合规问责制度

诚信举报制度