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商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的（）。

自律性组织的行业准则

监管部门规章

法律、行政法规

监管部门规范性文件

行为守则和职业操守

董事会负责建立和完善内部组织机构，采取相应的风险控制措施，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。

正确

错误

下列关于操作风险评估与其他管理流程的结合应用的说法。不正确的是（）。

RACA产生业务流程、关键风险和关键控制清单，为制订检查计划提供基础信息

SERP对操作风险进行主动的识别和评估，识别控制失当的风险，是操作风险管理过程的开端

LDC为RACA提供识别、评估课题和评估依据

RACA流程的实施情况可纳入考核范围，如果风险所有人能够自行认明风险并如实向管理层报告，应在考核中给予正向激励

编制股票指数，通常以某个时点为基础，以基期的算术或加权平均股票价格为（）。

100

125

操作风险评估的原则不包括( )。

动态管理原则

由表及里、自上而下和从已知到未知

重要性原则

业务流程所有人负第一评估责任原则

（）是指投资于货币市场上短期（一年以内，平均期限120天）有价证券的一种投资基金。

短期政府债券

货币市场基金

商业票据

同业拆借

以下关于《巴塞尔新资本协议》的说法，错误的是（）。

对操作风险计提资本是新协议独爱操作风险管理的理念和精髓

操作风险所需的监管资本与信用风险和市场风险的监管资本进行加总，得到银行开展多样化业务所需持有的总风险资本

《巴塞尔新资本协议》对操作风险的定义已经被业内外人士普遍接受，其提供的基本指标法、标准法和高级计量法等三种方法已经成为商业银行计量操作风险的发展目标

根据《巴塞尔新资本协议》，银行必须采取同信用风险和市场风险一样的方式，对潜在的操作风险损失建立监管资本

有“金边债券”之称的是（）。

可转换债

国债

金融债

企业债

以下关于操作风险的说法，错误的是（）。

COSO委员会和巴塞尔委员会于2004年在“内部控制”和“全面风险管理”的理解上趋于一致，操作风险属于全面风险管理的组成部分

2004年巴塞尔委员会发布《巴塞尔新资本协议》标志着COSO委员会和巴塞尔委员会在内部控制、风险管理方面历经30多年探索后，基本达成一致的理解

证监会2006年颁布的《商业银行合规风险管理指引》认为合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险

2008年4月财政部等五部委发布了《企业内部控制基本规范》，认为内部控制是由董事会、监事会、经理层和全体员工实施的，旨在实现控制目标的过程

（）是指受所在国政府主管当局控制的外汇市场。

自由外汇市场

官方外汇市场

批发外汇市场

零售外汇市场