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国务院反洗钱行政主管部门是( )。

A

中国银行业监督管理委员会

B

中国保险监督委员会

C

中国证券监督管理委员会

D

中国人民银行

洗钱的过程是( )。

A

获取阶段——处置阶段——融合阶段

B

处置阶段——培植阶段——融合阶段

C

处置阶段——融合阶段——培植阶段

D

获取阶段——培植阶段——处置阶段

以下说法中不正确的是( )。

A

商业银行不得向关系人发放信用贷款

B

商业银行不得向关系人发放担保贷款

C

关系人包括商业银行的董事，监事及其近亲属

D

关系人包括管理人员，信贷业务人员及其近亲属

建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是( )的职责之一。

A

中国银行业监督管理委员会

B

所有商业银行

C

中国银行业协会

D

中国反洗钱监测分析中心

洗钱的哪个阶段被形象的描述为“甩干”（）。

A

处置阶段

B

培植阶段

C

融合阶段

D

以上均不是

根据贷款安全性调查的要求，良好的公司治理机制包括( )。

A

清晰的发展战略

B

科学的决策系统

C

严格的目标责任制

D

创新的会计原则

贷款合法合规性调查的内容包括( )。

A

认定借款人法人资格

B

认定担保人法定代表人签名的真实性和有效性

C

考察借款人是否已建立良好的公司治理机制

D

对借款人的借款目的进行调查

公司信贷的固定资产贷款借款人应具备的基本条件包括( )。

A

借款人依法经工商行政管理机关或主管机关核准登记

B

借款人信用状况良好，无重大不良记录

C

借款人为新设项目法人的，其控股股东应有良好的信用状况

D

国家对拟投资项目有投资主体资格和经营资质要求的，符合其要求

银行流动资金贷前调查报告内容中的借款人基本情况包括( )。

A

借款人成立日期

B

借款人上级单位(或股东)的基本情况

C

借款人的技术、管理情况

D

借款人主要管理人员的品行评价

下列属于“借款申请书”内容的有( )。

A

申请借款金额

B

借款期限

C

借款用途

D

还款保证