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下列关于空壳公司特点的表述，错误的是( )。

A

为匿名的公司所有者提供服务

B

由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬

C

被提名人全面掌握公司真实所有人的信息

D

公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立

按照《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当( )。

A

至少保存五年

B

至少保存十年

C

立即销毁

D

退还给客户

现行的《金融机构反洗钱规定》由中国人民银行制定并自( )年1月1日起实施，原2003年1月3日颁布的《金融机构反洗钱规定》同时废止。

A

2004

B

2005

C

2006

D

2007

抵押品的可接受性可从其种类、权属、价值、（）等方面考察。

A

适用性

B

重置难易程度

C

变现难易程度

D

购买难易程度

公司信贷中，内部意见反馈原则适用于（）。

A

每次业务面谈

B

初次业务面谈

C

首次与最后一次业务面谈

D

最后一次业务面谈

（）通过中介机构或银行自身网络开展调查。

A

现场会谈

B

实地考察

C

搜寻调查

D

委托调查

下列（）不属于非现场调查。

A

通过各种媒介物搜寻有价值的资料开展调查

B

通过银行自身网络开展调查

C

业务人员通过接触客户的关联企业、竞争对手获取的有价值信息

D

业务人员亲自参观客户的生产经营场所，亲眼目测进行调研

《流动资金贷款管理暂行办法》中，（）不属于流动资金贷款需求量的测算步骤。

A

估算借款人营运资金量

B

估算新增流动资金贷款额度

C

估算流动资金贷款额度

D

考虑其他影响因素对新增流动资金贷款额度进行相应的调整

下列关于贷款意向书和贷款承诺的说法，正确的有( )。

A

银行要受贷款意向书内容的法律约束

B

书面贷款承诺具有法律效力

C

在出具贷款意向书时，超所在行权限的项目须报上级行审批

D

贷款承诺必须按内部审批权限批准后才能对外出具

贷前调查方法中的搜寻调查可以通过( )开展调查。

A

在互联网搜索资料

B

查看官方记录

C

阅读有关杂志

D

从其他银行处购买客户信息