快速查题-银行从业试题

监管手段进一步丰富

增加了非现场监管，并注意与现场检查的配合运用

各相关部门独立行使处罚权的状况发生了改变

“部门执法”的局面凸显

在制度设计上已经开始部分涉及到权责分配、激励约束和再监督

监管手段进一步丰富，增加了非现场监管，并注意与现场检查的配合运用

改变了过去一个法人金融机构由多个部门分割监管的格局，按照内外一致、全程监管的原则，集中履行对银行业日常监管职责

对主要银行业机构实行管、监在部门间的职责分离，把制定监管政策、行政管理与非现场监管、现场检查职责分开，分别由不同的部门负责

监管部门之间“各自为战”的现象较为突出

在制度设计上已经开始部分涉及到权责分配、激励约束和再监督等方面的内容

银行监督

银行自律

银行管理

银行管制

银行约束

每年进行一次例行检查

要求商业银行建立完善的法人治理结构

强制商业银行进行信息披露

对会员的日常业务活动进行监管

要求建立一个独立的、协助董事会工作的公司审计委员会

内部治理

内部隔离

内部审计

内部控制

内部监督