银行从业
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商业银行开展理财业务,应符合的销售行为规范有(  )。

A

不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍

B

不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品

C

不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品

D

不得代客户签署文件

E

使用小概率事件预测产品收益率或收益区间

下列表述中,属于商业银行非保本浮动收益型理财产品特点的有(  )。

A

商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向理财产品投资者支付收益

B

商业银行不保证理财产品投资者本金安全、也不承诺收益水平

C

商业银行因负责运作理财产品资产而收取一定的管理费,但对投资者资产的盈亏不承担连带责任

D

是最符合理财业务本质特征的一类理财产品

E

是目前商业银行理财产品的主体

理财产品销售管理是指理财业务资产端管理,即商业银行将设计好的理财产品或理财计划,按照规定的销售流程和渠道向合格投资者销售,实现理财资金的募集。

A
正确
B
错误

理财业务中,资金的成本比传统信贷业务高。

A
正确
B
错误

商业银行的理财产品都只耗用少量的银行资本金。

A
正确
B
错误

开放式净值型产品是指客户可以根据约定的开放日按照产品净值进行申购赎回,商业银行不定期对产品净值进行核算并定期公布单位净值的产品。

A
正确
B
错误

商业银行和销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,销售与客户风险承受能力相匹配的产品。

A
正确
B
错误

理财产品销售管理、理财投资管理是按照管理的结构对商业银行理财业务管理进行的分类。

A
正确
B
错误

保本浮动收益理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付,本金以外的投资风险由投资者和银行共同承担。

A
正确
B
错误

对公理财产品与个人理财产品相对应,是商业银行为企业法人、机构法人等对公客户设计销售的理财产品。

A
正确
B
错误