银监会的具体职责主要包括( )。
制定并发布监管制度的职责
准入职责
非现场监管职责
现场检查职责
报告职责
被称为保密天堂的国家和地区一般具有的特征为( )。
有严格的银行保密法
宽松的金融规则
自由的公司法
严格的公司保密法
政治上持中立态度
常见的洗钱方式包括( )。
借用金融机构
伪造商业票据
利用犯罪所得直接购置不动产和动产
通过证券和保险业洗钱
走私
银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务有( )。
建立内部反洗钱机制及工作流程
及时报告大额和可疑交易
建立客户身份资料和交易记录
协助反洗钱调查
健全反洗钱内部控制制度
中国人民银行的职能是( )。
制定货币政策
防范和化解金融风险
维护金融稳定
对银行业金融机构进行监管
执行货币政策
保密天堂较为典型的国家和地区有( )。
瑞士
巴哈马
巴西
巴拿马
开曼
中国人民银行的职责有( )。
发布与履行其职责有关的命令和规章
依法制定和执行货币政策
发行人民币,管理人民币流通
监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
根据《银行业监督管理法》,对问题银行业金融机构进行处置的方式主要有( )。
接管
验收
促成重组
撤销
解散
审慎经营规则是银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标,包括( )。
风险管理
内部控制
资本充足率
资产质量
损失准备金
监事会对国有独资商业银行的( )进行监督。
信贷资产质量
资产负债比例
国有资产保值增值
高级管理人员违反法律的行为
损害银行利益的行为