家庭衰老期可积累的资产逐年增加,要开始控制投资风险
家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定
家庭成熟期可积累的资产达到顶点,要逐步降低投资风险
家庭成长期储蓄特征是收入达到巅峰,支出渴望降低
在收集客户信息的过程中,属于定性信息的是()。
资产与负债
雇员福利
投资偏好
客户的投资规模
正直守信
勤勉尽职
专业胜任
客观公正
家庭形成期
家庭成长期
家庭成熟期
家庭衰老期
偿还房贷、筹教育金
量入节出、存自备款
求学深造、提高收入
收入增加、筹退休金
年龄
资产规模
性别
区域
理财师在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备
在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求,突出专业形象和真诚、亲切、自然
理财师应该掌握一些关键的沟通技巧,并能在接触中熟练自然地加以运用
在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢
在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复
无法判断
风险中立型
风险厌恶型
风险偏好型
将非固定收益产品与金融衍生品组合在一起
股票挂钩类理财产品又称联动式投资产品
回报率通常取决于挂钩资产的表现
根据挂钩资产的属性,大致可以细分为外汇挂钩类、利率/债券挂钩类、股票挂钩类、商品挂钩类及混合类等
现金流不确定性的增加
投资者蒙受通货膨胀风险
限制了债券的潜在资本增值
增加交易成本
降低了投资收益率