快速查题-银行从业试题
银行从业
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理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有（）。
- A
事先重复沟通
- B
让客户有明确的预期
- C
强调理财规划方案的整体性
- D
在总体把握方案执行进度效果
- E
降低客户的资金成本、费率
家庭的生命周期包括（）。
- A
家庭衰老期
- B
家庭准备期
- C
家庭成熟期
- D
家庭形成期
- E
家庭成长期
张先生是兴业银行的金融理财师，在其负责的客户中有一位客户是某上市公司的市场总监，平时工作井井有条，但往往听不进同事的不同意见，固执己见，经常会对下属发火，生活中喜欢冒险，常做一些风险投资。张先生的客户类型属于（）。
- A
孔雀型
- B
老鹰型
- C
猫头鹰型
- D
鸽子型
理财师开展业务时，（）是了解客户、收集信息的最好时机。
- A
开户
- B
调查问卷
- C
面谈沟通
- D
电话沟通
根据个人生命周期理论，自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进入（）。
- A
探索期
- B
建立期
- C
稳定期
- D
维持期
从风险承受能力角度评价，以下不适合推荐给衰老期家庭的产品是（）。
- A
养老险
- B
退休年金
- C
股票型基金
- D
平衡型基金
了解客户的基本信息是理财师提供针对性投资理财建议的基础和保证，下列属于客户基本信息的有（）。
- A
婚姻状况
- B
重要的家庭和社会关系
- C
工作单位与职务
- D
健康状况
- E
个人兴趣爱好和志向
一个家庭在不同的人生阶段涉及的风险主要包括（）。
- A
投资风险
- B
信用风险
- C
责任风险
- D
意外财产风险
- E
因为人身风险而引发的家庭财务危机
在人的生命周期过程中，必须加强现金流管理，合理安排日常收支，适当节约资金进行适度金融投资的时期是（）。
- A
探索期
- B
建立期
- C
稳定期
- D
高原期
以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是（）。
- A
投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主
- B
投资应遵循组合设计、设置风险止损点，防止投资失败影响家庭整体财务状况
- C
投资应以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化
- D
不在乎风险，不因风险的存在而放弃投资机会
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