快速查题-银行从业试题

银行业法律法规与综合能力

个人理财

第一章个人理财概述

第二章个人理财业务相关法律法规

第三章理财投资市场概述

第四章理财产品概述

第五章客户分类与需求分析

第六章理财规划计算工具与方法

第七章理财师的工作流程和方法

附录一

附录二

个人贷款

公司信贷

风险管理

银行管理

筛选结果

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判断题
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多选题

共找出186题

个人理财在国外的发展大致经历了萌芽时期、形成与发展时期和成熟时期。下列属于萌芽时期特点的有（）。

没有出现完全独立意义上的个人理财业务

几乎没有金融机构为了销售产品而专门建立一套流程来创建与客户的关系、搜集数据和进行综合财务规划

主要内容是合理避税、提供年金系列产品、参与有限合伙以及投资于硬资产

理财业务融合传统的存贷款业务、投资业务和咨询等业务，开始向全面化发展

开始从过去的以产品销售为中心逐步转向全方位了解客户和分析其财务状况、财务需求，并进一步融合负债管理、资产管理、现金流管理和投资顾问服务，促进理财业务向个性化和多样化发展

理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当（）的角色，其工作是以客户的信任为基础、前提，以理财师的专业能力为保障。

受托人

委托人

中介人

管理人

受益人

理财师队伍迅速扩张的原因不包括（）。

理财服务需求大

收入稳定、受人尊敬

行业自理和规范管理

居民理财技能欠缺

理财业务、财富管理业务和私人银行业务的客户等级从高到低依次为（）。

私人银行客户、财富管理客户、理财业务

私人银行客户、理财业务、财富管理客户

理财业务、财富管理客户、私人银行业务

理财业务、私人银行业务、财富管理客户

下列国内机构中，无法提供理财服务的是（）。

基金公司

保险公司

信托公司

律师事务所

在商业银行综合理财服务活动中，投资和资产管理方式是（）。

客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理

银行根据自身情况决定投资方向和投资方式并进行投资和资产管理

客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理

银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理

商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务是我国个人理财业务的萌芽阶段，该阶段是（）。

20世纪70年代末到80年代

20世纪80年代末到90年代

20世纪90年代到21世纪初

21世纪以来

下列对我国金融机构尤其是银行理财师的职业道德要求概括不正确的是（）。

假如理财师并非主观原因或故意造成的错误，那么此情形与正直守信原则相违背

理财师在为客户提供专业理财服务时，应当遵守正直守信原则

理财师不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人的利益而损害客户利益

正直守信原则不容忍任何欺骗行为

理财规划师的社会责任是（）。

引导客户树立长期投资的观念

引导客户树立短期投资的观念

确保客户财产的安全性

以产品的收益性为惟一关注点

促进国内个人理财业务迅速发展的来自银行内部的转型驱动力不包括（）。

商业银行的存贷利率差不断缩小

商业银行急需通过对资本消耗较小的中间业务来提高其核心竞争力

为了解决目前国内银行普遍存在的业务结构简单、趋同性强等问题

金融业界的激烈竞争使得个人业务更具发展动力