银行从业
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风险管理数据的处理主要分为两种,正确的是( )。

A

监测数据和分析数据

B

前期测量数据和后期综合数据

C

中间计量数据和组合结果数据

D

集中计量数据和分散计量数据

巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵循的十四条原则,其中包括(   )。

A

董事会应就自身运作制定合理的治理规范并采取措施确保这些规范得以遵循和定期持续审查更新

B

董事会和高管层应有效运用内部审计、外部审计和内控部门的工作成果

C

董事会和高管层应了解、理解银行的运行结构及其形成的风险

D

董事会应确保对高级管理层是否执行董事会政策实施适当的监督

下列关于商业银行公司治理的说法中正确的是(   )。

A

商业银行公司治理是指控制、管理机构的一种机制或制度安排

B

其核心是所有权和经营权的两权分离

C

商业银行公司治理的目的是解决所有者与经营者之间的矛盾与利益冲突,确保公司永续发展和实现价值最大化

D

良好的商业银行公司治理能够激励董事会和管理层一致地追求符合商业银行和股东利益的目标

我国商业银行监管当局提出的商业银行公司治理要求的主要内容包括( )。

A

完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序

B

明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务

C

建立、健全以监事会为核心的监督机制

D

建立完善的信息报告和信息披露制度

商业银行内部控制的目标主要是( )。

A

确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行

B

确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现

C

确保风险管理体系的有效性

D

确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

内部控制是指商业银行内部的管理控制系统,包括( )。

A

明确划分股东、董事会和高级管理层、经理人员各自的权利、责任和利益形成的相互制衡关系

B

为遵守既定政策和预定目标所采取的方法和手段

C

为保证各项业务和管理活动有效进行,保护资产的安全和完整,保证资料的真实、合法和完整,而制定和实施政策与程序

D

及时防范、发现和动态调整管理风险的机制

商业银行内部控制的主要目标包括(   )。

A

确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行

B

建立健全以监事会为核心的监督机制

C

确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现

D

确保风险管理体系的有效性

( )是商业银行识别风险的最基本、最常用的方法。

A

专家调查列举

B

制作风险清单

C

情景分析法

D

分解分析法

在风险管理方面,(   )对商业银行风险管理承担最终责任,负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批,对银行承担风险的整体情况和风险管理体系的有效性进行监督。

A

董事会

B

监事会

C

高级管理层

D

股东大会

以下关于商业银行风险管理流程说法错误的是( )。

A

风险识别的关键在于对风险影响因素的分析

B

报告商业银行所有风险的定性/定量评估结果是风险计量/评估的一项内容

C

风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施,进行有效管理和控制的过程

D

风险控制/缓释策略与商业银行的整体战略目标保持一致是风险控制的一项目标