快速查题-银行从业试题

银行业法律法规与综合能力

个人理财

个人贷款

公司信贷

风险管理

第一章风险管理基础

第二章风险管理体系

第三章信用风险管理

第四章市场风险管理

第五章操作风险管理

第六章流动性风险管理

第七章声其他风险管理

第八章银行监管与市场约束

银行管理

筛选结果

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共找出101题

操作风险评估遵循的原则一般包括( )。

易操作性原则

准确性原则

业务流程所有人负第一评估责任原则

重要性原则

以下( )属于个人信贷业务操作风险控制措施。

在建立责任制的同时配之以奖励制度，将客户经理的贷款发放质量与其收入挂钩

实行个人信贷业务集约化管理，提升管理层次，实现审贷部门分离

优化产品结构，改进操作流程，重点发展以质押和抵押为担保方式的个人贷款，审慎发展个人信用贷款和自然人保证担保贷款

加强规范化管理，理顺个人贷款前台和后台部门之间的关系，完善业务转授权制度，加强法律审查，实行档案集中管理，加快个人信贷电子化建设

下列关于操作风险评估与其他管理流程的结合应用的说法。不正确的是（）。

RACA产生业务流程、关键风险和关键控制清单，为制订检查计划提供基础信息

SERP对操作风险进行主动的识别和评估，识别控制失当的风险，是操作风险管理过程的开端

LDC为RACA提供识别、评估课题和评估依据

RACA流程的实施情况可纳入考核范围，如果风险所有人能够自行认明风险并如实向管理层报告，应在考核中给予正向激励

操作风险评估的原则不包括( )。

动态管理原则

由表及里、自上而下和从已知到未知

重要性原则

业务流程所有人负第一评估责任原则

以下关于《巴塞尔新资本协议》的说法，错误的是（）。

对操作风险计提资本是新协议独爱操作风险管理的理念和精髓

操作风险所需的监管资本与信用风险和市场风险的监管资本进行加总，得到银行开展多样化业务所需持有的总风险资本

《巴塞尔新资本协议》对操作风险的定义已经被业内外人士普遍接受，其提供的基本指标法、标准法和高级计量法等三种方法已经成为商业银行计量操作风险的发展目标

根据《巴塞尔新资本协议》，银行必须采取同信用风险和市场风险一样的方式，对潜在的操作风险损失建立监管资本

以下关于操作风险的说法，错误的是（）。

COSO委员会和巴塞尔委员会于2004年在“内部控制”和“全面风险管理”的理解上趋于一致，操作风险属于全面风险管理的组成部分

2004年巴塞尔委员会发布《巴塞尔新资本协议》标志着COSO委员会和巴塞尔委员会在内部控制、风险管理方面历经30多年探索后，基本达成一致的理解

证监会2006年颁布的《商业银行合规风险管理指引》认为合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险

2008年4月财政部等五部委发布了《企业内部控制基本规范》，认为内部控制是由董事会、监事会、经理层和全体员工实施的，旨在实现控制目标的过程

( )是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。

资金交易业务

柜台业务

个人信贷业务

代理业务

试图用以一种方法来覆盖操作风险管理的所有领域几乎是不可能的，这体现的是操作风险的（）特点。

复杂性

分散性

转化性

差异性

当商业银行的营业场所、电力、通讯、技术设备等因不可抗力事件而严重受损或无法使用时，商业银行可能因无力履行部分或全部业务职责遭受重大经济损失，甚至个别金融机构的业务中断可能造成更广泛的系统性瘫痪。面临此类低频高损事件的威胁，商业银行应当（）。

使用业务外包

联系投保商业保险公司

建立完备的灾难性应急恢复和业务连续性管理应急计划

建立完备的灾难性应急恢复和投保商业保险

（）是在量化分析风险点分布、发生概率和损失程度的基础上。采用适当的缓释工具，限制、降低或分散操作风险。

操作风险评估

操作风险控制

操作风险管理

操作风险缓释