快速查题-银行从业试题

处理程序外包

业务营销外包

某些专业性服务外包

后勤性事务外包

规模

声誉

薪酬

资质

内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类

违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全／环境、性别歧视和种族歧视等

未经授权交易包括故意隐瞒交易、未经授权交易导致资金损失、故意错误估价

缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现

商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动

员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失

商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险

违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

某银行运钞车在半路遭遇抢劫，损失1000万元

办理抵押贷款时，为做成业务，银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款

某商业银行网上支付系统遭黑客攻击，上千用户信息泄露

银行员工小王联合某无业人员，偷窃银行重要空白凭证

系统开发的风险

系统安全的风险

系统设计的风险

系统报告的风险

人员因素

系统缺陷

内部流程

外部事件

百年不遇的龙卷风致使某银行贮存的账册严重损毁

某银行因为通讯系统设备老化而发生业务中断

某银行财务制度不完善，会计差错层出

某银行员工小王未经客户授权而使用客户的资金进行投资，造成客户损失

特定产品线的操作风险盈利经营值与所有产品线总收入之间的关系

特定产品线的操作风险损失经营值与该产品线总收入之间的关系

特定产品线的操作风险盈利经营值与该产品线总收入之间的关系

特定产品线的操作风险损失经营值与所有产品线总收入之间的关系

高级计量法

基本指标法

标准法

内部评级法